2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-10)

发布时间：2020-09-10

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：实际风险承受能力反映的是风险客观上对客户的影响程度（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误），同样的风险对不同的人影响是不一样的（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）。

2、信用风险债项评级主要包括（）。Ⅰ.违约概率      Ⅱ.违约风险暴露Ⅲ.违约损失率Ⅳ.现金回收率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债项评级是指对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。证券信用风险债项评级主要包括：违约风险暴露（Ⅱ项正确）和违约损失率（Ⅲ项正确）。

3、进行市场间利差互换时投资者会面临风险，包括（）。Ⅰ.过渡期会延长Ⅱ.过渡期会缩短Ⅲ.新买入债券的价格及到期收益率走势和预期的趋势不同Ⅳ.新买入债券的价格及到期收益率走势和预期的趋势相同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：进行市场间利差互换时投资者会面临风险，包括过渡期会延长（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）和新买入债券的价格及到期收益率走势和预期的趋势不同（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）。

4、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。【选择题】

A.违约损失率的下降

B.降低违约概率

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于交易主体只需承担净额支付的风险。

5、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。【选择题】

A.位于证券市场线上方

B.位于资本市场线上方

C.位于证券市场线下方

D.位于资本市场线下方

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

6、影响行业景气的几个重要因素包括（）。Ⅰ. 需求Ⅱ. 供给Ⅲ. 产业政策Ⅳ.价格【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：行业景气的影响因素：（1）需求。当行业产品需求增加时，会导致销售增加,总产量提高,行业景气由差向好转变，但这取决于需求量的多少，维持时间的长短。短时间的需求量提高不能作为景气转好的特征，仅作为波动而已；（Ⅰ项正确）（2）供应。当行业内部因竞争或产业政策限制，使总供应下降，而总需求不变,这时企业效益好转,景气转好。只要总需求不变，这种景气转变往往能维持较长的时间；（Ⅱ项正确）（3）产业政策。由于环保因素或产业升级，使行业的企业数减少，导致竞争下降，效益转好，这种景气能长时间维持；（Ⅲ项正确）（4）价格。价格因素是比较敏感的因素,也是波动较多的因素。价格上涨，一般实际需求增加,行业景气向好，但价格上涨是由于原料价格上涨造成反而使行业景气向淡。价格因素导致的景气转变往往持续时间不长，这时由于价格因素改变会导致供应能力变化，供求关系改变进一步影响价格。（Ⅳ项正确）

7、下列关于客户风险的偏好说法正确的是（）。Ⅰ.非常注重资金安全，极力回避风险的客户属于风险中立型Ⅱ.对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型Ⅲ.期望获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型Ⅳ.对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）；风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏（Ⅲ项错误）；风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会（Ⅳ项正确）。

8、下列关于证券市场价格线形图的说法中，正确的有（）。Ⅰ.线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法Ⅱ.线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价Ⅲ.线形图只记录收盘价和开盘价Ⅳ.线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：线形图也被称为“点状图”“星状图”和 “停顿图”，是最早的绘图方法（Ⅰ项正确），是街接收盘价而形成的图形，图形只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）；线形图的优点是制作简单，适合初学者投资者理解相关的股价过去的走势（Ⅳ项正确）。

9、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：结余能力分析：（1）通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源；（Ⅰ项正确）（2）通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低；（Ⅱ项正确）（3）自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低；（Ⅲ项正确）（4）出现总储蓄为正，自由结余为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。（Ⅳ项错误）

10、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。Ⅰ.现金与现金等价物    Ⅱ.股票、债券等金融资产Ⅲ.车辆、房产等实物资产    Ⅳ.信用卡透支【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：个人的资产项目有很多，比如现金与现金等价物（Ⅰ项正确）；债券、股票等其他金融资产（Ⅱ项正确）；房产、交通工具、家具家电等实物资产（Ⅲ项正确）；Ⅳ项，信用卡透支属于负债项目。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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