2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-12-08)

发布时间：2020-12-08

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。【选择题】

A.证券交易

B.证券分析师

C.证券投资咨询

D.风险管理顾问

正确答案:C

答案解析:选项C正确：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，且不得同时注册为证券分析师。

2、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公式为（）。【选择题】

A.融资缺口＝-流动性资产＋借入资金

B.融资缺口＝流动性资产＋借入资金

C.融资缺口＝-流动性资产-借入资金

D.融资缺口＝流动性资产-借入资金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：如果缺口为正，金融机构通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，即：融资缺口＝-流动性资产＋借入资金

3、完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点是（）。Ⅰ.生产者众多，各种生产资料可以完全流动Ⅱ.生产者提供的是同种不同质的产品Ⅲ.企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者Ⅳ.市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点包括：（1）生产者众多，各种生产资料可以完全流动；（Ⅰ项正确）（2）产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的；（Ⅱ项错误）（3）没有一个企业能够影响产品的价格，企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者；（Ⅲ项正确）（4）企业的盈利基本上由市场对产品的需求来决定；（5）生产者可自由进入或退出这个市场；（6）市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解。（Ⅳ项正确）

4、短期政府债券是政府作为债务人，承诺1年内债务到期时偿还本息的有价证券，其特征不包括（）。【选择题】

A.违约风险小

B.面额小

C.流动性弱

D.收入免税

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：短期政府债券是一国政府部门为满足短期资金需求而发行的一种期限在1年以内的债务凭证。在政府遇有资金困难时，可通过发行政府债券来筹集社会闲散资金，以弥补资金缺口。短期政府债券的特征包括：违约风险小（选项A包括），流动性强，面额小（选项B包括），收入免税（选项D包括）等。

5、下列关于个人生命周期的说法中，正确的有（）。Ⅰ.退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出Ⅱ.自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期Ⅲ.当个人注重买养老险和投资类型保险时，他正处于稳定期Ⅳ.稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸繆【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项属于个人生命周期中的建立期；Ⅲ项属于个人生命周期中的维持期。

6、风险厌恶型投资者的特征包括（）。Ⅰ.不愿为增加收益而承担风险Ⅱ.对待风险态度消扱Ⅲ.投资工具以股票、基金等为主Ⅳ.非常注重资金安全【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。其中，风险厌恶型投资者对待风险态度消扱（Ⅱ项正确），不愿为增加收益而承担风险（Ⅰ项正确），非常注重资金安全（Ⅳ项正确），极力回避风险；投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

7、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为（）。Ⅰ. 货币互换Ⅱ. 股权互换Ⅲ. 信用违约互换Ⅳ. 利率互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换（Ⅰ项正确）、利率互换（Ⅳ项正确）、 股权互换（Ⅱ项正确）、信用违约互换（Ⅲ项正确）等类别。

8、艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自（）。【选择题】

A.周期理论

B.黄金分割数

C.圆周率规律

D.斐波那奇数列

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：艾略特波浪理论中所用到的数字2、3、 5、8、13、21、34……都来自斐波那奇数列。这个数列是数学上很著名的数列，它有很多特殊的性质，是波浪理论的数学基础。

9、我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括（）。Ⅰ.独立诚信、谨慎客观Ⅱ.谨慎客观、公开透明Ⅲ.公正公平、勤勉尽职Ⅳ.独立透明、诚信客观【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平（Ⅰ项、Ⅲ项正确）。

10、对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行数量相当、方向相反的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的（）。【选择题】

A.系统性风险

B.非系统性险

C.利率和汇率风险

D.市场风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行数量相当、方向相反的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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