2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-04)

发布时间：2020-02-04

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下（）不属于情景分析的执行步骤。【选择题】

A.主题的确定

B.主要影响因素的选择

C.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列

D.方案的描述与筛选

正确答案:C

答案解析:

选项C符合题意：情景分析的执行步骤包括： 

（1）确定主题； （选项A属于）

（2）选择主要影响因素； （选项B属于）

（3）描述和筛选方案； （选项D属于）

（4）模拟演练；

（5）制定战略； 

（6）建立早期预警系统。

2、分析证券产品应该运用（）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。
Ⅰ.基本分析
Ⅱ.技术分析
Ⅲ.相对分析
Ⅳ.组合理论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在对证券市场本身及市场情况有了全面了解之后，还要对可能选择的各类证券产品中一些具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析后才能确定购买何种证券及买卖时机。因此必须充分运用基本分析（Ⅰ项正确）、技术分析（Ⅱ项正确）和组合理论（Ⅳ项正确）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。

3、（）是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。【选择题】

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.不确定性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具的特征包括：
（1）联动性。是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。
（2）跨期性。是指金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。
（3）杠杆性。是指金融产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品。
（4）不确定性或高风险性。是指金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

4、

关于风险偏好的说法，正确的是（）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上对风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误），也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂（Ⅲ项正确），与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系（Ⅳ项正确）。

5、公司分红派息一般程序是（）。
I.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议
II.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日
III.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息
IV.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司分红派息的程序：
（1）董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议；（I项正确）
（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日；（IV项正确、II项错误）
（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息。（III项正确）

6、对于贸易型企业，所属的风险敞口类型为（）。【选择题】

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对于贸易型企业，所属的风险敞口类型为双向敞口类型；

选项A不符合题意：生产型企业对应的风险敞口类型；

选项B不符合题意：消费型企业对应的风险敞口类型。

7、通常投资于市政债券，免税的证券组合是（）。【选择题】

A.收入型证券组合

B.增长型证券组合

C.避税型证券组合

D.货币市场型证券组合

正确答案:C

答案解析:选项C正确：避税型证券组合通常投资于免税债券。

8、

证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。

Ⅰ. 正负差（DIF）

Ⅱ. 异同平均数（DEA）

Ⅲ. 相对强弱指标（RSI）

Ⅳ. 移动平均线（MA）

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：MACD是由正负差（DIF）和异同平均数（DEA）两部分组成，DIF是核心，DEA是辅助。DIF是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。

9、属于客户的其他理财要求的是（）。
Ⅰ.收入保护
Ⅱ.资产保护
Ⅲ. 客户死亡情况下的债务减免
Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：客户的其他理财要求：

（1）收入的保护（如预防失去工作能力而造成的生活困难等）。（Ⅰ项正确）

（2）资产的保护（如财产保险等）。（Ⅱ项正确）

（3）客户死亡情况下的债务减免。（Ⅲ项正确）

（4）投资目标与风险预测之间的矛盾。（Ⅳ项正确）

10、

证券市场中要确认价格突破趋势线是否有效，主要参考（）方面。

Ⅰ.收盘价突破趋势线比交易日内最高价和最低价突破趋势线更为重要

Ⅱ.穿越趋势线后，离趋势线越远，突破越有效

Ⅲ.穿越趋势线后，在趋势线的另一方停留的时间越长，突破越有效

Ⅳ.价格突破趋势线，主要是看最低价是否突破趋势线

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：确认突破趋势线是否有效，要参考以下三个方面：

第一，收盘价突破趋势线比交易曰内最高价和最低价突破趋势线更为重要，一般以收盘价的突破为有效突破（Ⅰ项正确）；

第二，穿越趋势线后，离趋势线越远，突破越有效（Ⅱ项正确）；

第三，穿越趋势线后，在趋势线的另一方停留的时间越长，突破越有效（Ⅲ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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