2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-07)

发布时间：2021-09-07

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、一般利用（）预测流动性。Ⅰ.压力测试Ⅱ.敏感测试Ⅲ.情景分析Ⅳ.现金流量【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：利用压力测试（Ⅰ项正确）、情景分析（Ⅲ项正确）预测流动性。

2、如果客户尚未违约，在债券评级中表内项目的违约风险为（）。【选择题】

A.债务账面价值

B.已承诺未提取金额

C.已提取金额

D.财务内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

3、（）就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。    【选择题】

A.利率互换

B.债券互换

C.息票互换

D.违约互换

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

4、下列关于检测信用风险指标的计算方法正确的有（）。Ⅰ.不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%Ⅲ.关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%；（Ⅰ项正确）预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%；（Ⅱ项正确）关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%；（Ⅲ项正确）逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%。（Ⅳ项正确）

5、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。Ⅰ.服务方式Ⅱ.报酬支付Ⅲ.投诉处理Ⅳ.服务期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式（Ⅰ项正确）、报酬支付（Ⅱ项正确）、投诉处理（Ⅲ项正确）等作出约定，明确当事人的权利和义务。

6、以下不属于证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务应当告知客户的基本信息的是（）。【选择题】

A.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

B.证券投资顾问服务的内容和方式

C.证券投资顾问的姓名

D.与投资人约定分享投资收益

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条：证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（选项C应当告知）（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（选项B应当告知）（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；（选项A应当告知）（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

7、投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）。【选择题】

A.本金保障

B.财富积累

C.资本积累

D.资本增值

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

8、在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析，然后进行公司分析，那么这种分析称为（），如里是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析，就是（）的分析。【选择题】

A.由上至下；由上至下

B.由下至上；由上至下

C.由上至下； 由下至上

D.由下至上； 由下至上

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在股票分析过程中，如果是由宏观经济分析着手，接着进行行业分析,然后进行公司分析，那么这种分析称为“由上至下”，如果是先进行公司分析和行业分析，再进行宏观经济分析,就是“由下至上”的分析。

9、根据《证券从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。Ⅰ.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假Ⅱ.未按规定完成后续职业培训Ⅲ.协会规定的其他情形Ⅳ.未按规定参加年检【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：执业人员有下列情形之一的，不予通过年检：（1）执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；（Ⅰ项正确）（2）未按规定完成后续职业培训的；（Ⅱ项正确）（3）不再符合执业证书取得条件的；（4）未按规定参加年检的；（Ⅳ项正确）（5）协会规定的其他情形。（Ⅲ项正确）

10、下列属于流动性风险的预警信号的有（）。Ⅰ.内部预警信号Ⅱ.外部预警信号Ⅲ.融资预警信号Ⅳ.局部预警信号【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险的预警信号主要包括内部预警信号（Ⅰ项正确）、外部预警信号（Ⅱ项正确）和融资预警信号（Ⅲ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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