2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-08-30)

发布时间：2020-08-30

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、如果房地产市场过热，一方面居民大量取款买房，另一方面房地产企业和个人向金融机构借款，这种情况下，如果由于房地产市场严重衰退，大量个人住房贷款无法偿还，房地产企业也由于倒闭而无力偿还贷款，这时金融机构面临的主要风险是（）。Ⅰ.国家风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.战略风险Ⅴ.操作风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：房地产企业由于倒闭而无力偿还货款属于信用风险，居民大量取款买房属于流动性风险，无法判断是否具有国家风险、战略风险和操作风险。信用风险又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即授信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型。流动性风险指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。

2、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。Ⅰ.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取Ⅱ.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用Ⅲ.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用Ⅳ.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排（Ⅳ项正确），可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用（Ⅱ项正确），也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用（Ⅲ项错误）。证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取（Ⅰ项正确）。

3、在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。（）只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。【选择题】

A.0.1

B.0.4

C.0.5

D.0.7

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

4、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：衍生产品类证券产品的特征：（1）跨期性。金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（2）杠杆性。金融衍生产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品；（3）联动性。这是指金融衍生产品的价值与基础产品变量紧密联系、规则变动；（4）不确定性或高风险性。金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

5、在制定保险规划前应考虑的因素不包括（）。【选择题】

A.适应性

B.经济支付能力

C.选择性

D.风险性

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：在制定保险规划前应考虑以下三个因素：（1）适应性；（2）客户经济支付能力；（3）选择性。

6、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。【选择题】

A.影响力

B.重要性

C.走势

D.估值

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认。

7、存款属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中长期目标

B.长期目标

C.中期目标

D.短期目标

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

8、（）属于债券组合的被动管理。Ⅰ.单一支付负债下的免疫策略Ⅱ.多重支付负债下的免疫策略Ⅲ.骑乘收益率曲线Ⅳ.现金流匹配策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券组合的被动管理即消极型债券组合管理策略，主要包括：1.指数策略；2.免疫策略，具体包括：（1）满足单一负债要求的投资组合免疫策略；（Ⅰ项正确）（2）多重负债下的组合免疫策略；（Ⅱ项正确）（3）多重负债下的现金流匹配策略。（Ⅳ项策略）

9、证券产品买进时机选择的策略包括（）。Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机；（Ⅱ项错误）不确切的传言造成理性下跌时买进。（Ⅳ项错误）

10、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

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