2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-21)

发布时间：2020-05-21

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的（）等。Ⅰ.证券Ⅱ.债券Ⅲ.基金Ⅳ.存款单Ⅴ.股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券（Ⅱ项正确）、股票（Ⅴ项正确）及存款单（Ⅳ项正确）等。

2、证券市场需求的决定因素有（）。Ⅰ.宏观经济环境Ⅱ.政策因素Ⅲ.居民金融资产结构的调整Ⅳ.机构投资者的培育和壮大【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场需求主要受以下因素影响：（1）宏观经济环境，若宏观经济运行良好，证券市场资金的有效供给量增加；否则，资金供应量会减少；（Ⅰ项正确）（2）政策因素，具体政策包括融资融券政策、市场准入政策、金融监管政策、货币与财政政策等；（Ⅱ项正确）（3）居民金融资产结构的调整；（Ⅲ项正确）（4）机构投资者的培育和壮大；（5）资本市场的逐步对外开放。（Ⅳ项正确）

3、三角形整理形态包括（）。Ⅰ. 对称三角形Ⅱ. 等边三角形Ⅲ. 上升三角形Ⅳ. 下降三角形【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：三角形整理形态主要分为对称三角形（Ⅰ项正确）、上升三角形（Ⅲ项正确）和下降三角形（Ⅳ项正确）。

4、陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年利率是6%，则股票的价格为 （）元。【选择题】

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可将该股票价格视作永续年金，计算公式为：PV=C/r。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。计算可得：（元）。

5、技术分析方法常见的切线有（）。Ⅰ.趋势线Ⅱ.轨道线Ⅲ.黄金分割线Ⅳ.甘氏线和角度线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：切线类是按一定方法和原则，在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线（Ⅰ项正确）、轨道线（Ⅱ项正确）、黄金分割线（Ⅲ项正确）、甘氏线、角度线（Ⅳ项正确）等。

6、税收规划最根本的原则是（）。【选择题】

A.目的性原则

B.规划性原则

C.综合性原则

D.合法性原则

正确答案:A

答案解析:税收规划的原则：(1)合法性原则。合法性是税收规划最基本的原则，这是由税法的税收法定原则所决定的。(2)目的性原则。目的性原则是税收规划最根本的原则，是由税法基本原则中的税收公平原则所决定的。(3)规划性原则。规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。(4)综合性原则。综合性原则是指进行税收规划时，必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低。

7、控制流动性风险的主要做法，主要根据（），对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。Ⅰ.业务规模 Ⅱ.性质 Ⅲ.原理Ⅳ. 复杂程度【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：主要根据业务规模（Ⅰ项正确）、性质（Ⅱ项正确）、复杂程度（Ⅳ项正确）及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强证券投资顾问人员 （）管理。Ⅰ.注册登记      Ⅱ.岗位职责Ⅲ.执业行为Ⅳ.执业习惯【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（Ⅰ项正确）、岗位职责（Ⅱ项正确）、执业行为（Ⅲ项正确）的管理。

9、资本市场线在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中参数的有（）。Ⅰ.市场组合的期望收益率  Ⅱ.无风险利率Ⅲ.市场组合的标准差    Ⅳ.风险资产之间的协方差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本市场线方程如下：，其中为有效组合P的期望收益率，为有效组合P的标准差，为市场组合M的期望收益率（Ⅰ项正确），为无风险证券收益率（Ⅱ项正确），为市场组合M的标准差（Ⅲ项正确）。

10、（）是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。【选择题】

A.按财富观分类法

B.按风险态度分类法

C.按交际风格分类法

D.生命周期理论

正确答案:D

答案解析:选项D正确：生命周期理论是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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