2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-30)

发布时间：2020-09-30

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、区间估计是依据抽取的样本，根据一定的正确度与精确度的要求，构造出适当的区间，作为总体分布的未知参数或参数的函数的真值所在范围的估计，下列不是求置信区间常用的方法是（)。【选择题】

A.利用已知的抽样分布

B.利用区间估计与假设检验的联系

C.利用风险理论

D.利用大样本理论

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：求罝信区间常用的方法：利用已知的抽样分布（选项A属于）、利用区间估计与假设检验的联系（选项B属于）、利用大样本理论（选项D属于）。

2、关于MACD的应用，当出现（）时，是多头市场。【选择题】

A.DIF和DEA均为正值

B.DIF和DEA均为负值

C.当DIF正向下跌破零轴线

D.DIF为正值而DEA为负值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：DIF和DEA均为正值时，属多头市场；选项B、D错误： DIF和DEA均为负值时，属空头市场；选项C错误：当DIF向下跌破零轴线，此为卖出信号。

3、下列关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（）。【选择题】

A.直接或间接获取经济利益的经营活动

B.按照约定辅助客户作出投资决策

C.按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务

D.不得在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：中国证券业协会制订的《证券投资顾问业务暂行规定》第二条，规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。另外规定第三十一条还规定：鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资（选项D说法不正确）。

4、保险规划的风险不包括（）。【选择题】

A.未充分保险的风险

B.过分保险的风险

C.不必要保险的风险

D.市场风险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：保险规划的风险有三种:（1）未充分保险的风险；（2）过分保险的风险；（3）不必要保险的风险。

5、我国健康保险的分类有（）。Ⅰ.疾病保险Ⅱ.医疗保险Ⅲ.收入保障保险Ⅳ.人身意外伤害保险Ⅴ.长期护理保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国健康保险的分类有：疾病保险（Ⅰ项正确）、医疗保险（Ⅱ项正确）、收入保障保险（Ⅲ项正确）、长期护理保险（Ⅴ项正确）。

6、下列关于控制信用风险的限额管理方法的说法中，正确的有（）。Ⅰ.风险限额管理是指对关键风险指标设置限额Ⅱ.证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化Ⅲ.若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御Ⅳ.若发生的损失超出限额，公司必须用自有资本来抵御【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额（Ⅰ项正确）；证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化，表明了期望承受风险的上限（Ⅱ项正确）；若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御（Ⅲ项正确）；超出限额则表明损失会超过承受能力，公司必须采取分散资产组合、减少风险暴露、运用衍生工具以及增强抵押品等方式进行风险缓释（Ⅳ项错误）。

7、积极债券组合管理的水平分析法的核心是通过对未来（）的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定。【选择题】

A.利率

B.凸性

C.期限

D.久期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常水平分析法的核心是通过对未来利率的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定以决定是否买进。管理人员通过对收益率发生概率的估计，判断债券的风险，为投资提供依据。

8、金融期货主要包括（）。Ⅰ．货币期货 Ⅱ．利率期货 Ⅲ．股票期货 Ⅳ．股票指数期货【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。主要包括货币期货（Ⅰ项正确）、利率期货（Ⅱ项正确）、股票指数期货（Ⅳ项正确）和股票期货（Ⅲ项正确）四种。

9、以下不属于根据对风险的态度的不同，对客户进行分类的是（）。【选择题】

A.风险厌恶型

B.风险中立型

C.风险偏好型

D.风险成长型

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据对风险的态度的不同，可将客户分为三类：风险厌恶型（选项A属于）、风险偏好型（选项C属于）和风险中立型（选项B属于）。

10、（）是影响证券市场长期走势的唯一因素。【选择题】

A.市场因素

B.行业生命周期

C.宏观经济因素

D.公司因素

正确答案:C

答案解析:选项C正确：宏观经济因素是影响证券市场长期走势的唯一因素。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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