2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-25)

发布时间：2021-08-25

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（）监管措施。I．出具警示函 II．责令清理违规业务III．监管谈话 IV．责令改正【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正（IV项正确）、监管谈话（III项正确）、出具警示函（I项正确）、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务（II项正确）、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的， 依法移送司法机关。

2、深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。【选择题】

A.1

B.3

C.7

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确：深交所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

3、商品价格波动取决于（）原因。Ⅰ. 国家的经济形势 Ⅱ. 商品市场的供求状况 Ⅲ. 利率变动Ⅳ. 国际炒家的投机行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：商品价格波动取决于国家的经济形势（Ⅰ项正确）、商品市场的供求状况（Ⅱ项正确）和国际炒家的投机行为（Ⅳ项正确）等。

4、某资产组合根据历史数据计算出来的β系数为0，则该基金（）。【选择题】

A.净值变化幅度与市场一致

B.净值变化方向与市场一致

C.属于市场中性策略

D.净值变化幅度比市场大

正确答案:C

答案解析:选项C正确：β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。β系数为0 ,则属于市场中性策略。β系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；β系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。β系数小于1 （大于0 ）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。

5、关于退休规划中的投资品种有（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.基金投资Ⅲ.股票投资Ⅳ.房产投资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：关于退休规划中的投资品种有：银行存款（Ⅰ项正确）、基金投资（Ⅱ项正确）、股票投资（Ⅲ项正确）、房产投资（Ⅳ项正确）、商业养老保险。

6、在CAPM中，若某资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，则表现为（）。【选择题】

A.位于资本市场线下方

B.位于证券市场线下方

C.位于资本市场线上方

D.位于证券市场线上方

正确答案:D

答案解析:选项B正确：在CAPM中，证券市场线得以成立的根本原因是投资者的最优选择以及市场均衡力量作用的结果。若其资产或资产组合的预期收益率高于与其β系数对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则理性投资者将更偏好于该资产或资产组合，市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。

7、量化分析法是可以广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理问题的分析方法，下列有关量化分析法的说法中错误的是（）。【选择题】

A.量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法

B.量化分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释

C.量化分析法对使用者的定量分析技术要求较高,不易为普通公众所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合,对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是技术分析法的特性而不是量化分析法的特性。

8、某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到10000元，那么其当前的投资额应该为（）元。【选择题】

A.8765.21

B.6324.56

C.9523.81

D.1050.00

正确答案:C

答案解析:选项C正确：单利现值的计算公式为：PV=FV/（1+r×t） ，式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。由题意可知FV=10000，r=5%，t=1，代入公式计算可得:PV=10000/（1+5%×1）=9523.81（元）。

9、关于最优证券组合，以下说法中错误的是（）。【选择题】

A.有效组合一定在有效边界上

B.是在既定风险下收益最高的组合

C.无差异曲线与有效边界的切点

D.投机性投资者的最佳选择

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合（选项C说法正确），所有有效组合一定在有效边界上（选项A说法正确），而且为理性投资者的最佳选择（选项D说法错误），是在既定风险下收益最高的组合（选项B说法正确）。

10、下列关于货币时间价值的影响因素说法不正确的是（ ） 。【选择题】

A.时间越长，货币时间价值越大

B.通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而收益率则是使货币购买力缩水的反向因素

C.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

D.收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，也被称为资金时间价值。其影响因素包括：（1）时间。时间越长，货币时间价值越大；（选项A说法正确）（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素；（选项D说法正确、选项B说法不正确）（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（选项C说法正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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