2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-28)

发布时间：2020-07-28

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对于一些无利润甚至亏损的公司，不适合使用（）对证券进行估值。【选择题】

A.市盈率

B.市净率

C.市售率

D.市值回报增长比

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于一些无利润甚至亏损的公司，无法计算市盈率，不适合使用市盈率对证券进行估值。

2、某资产组合根据历史数据计算出来的β系数为0，则该基金（）。【选择题】

A.净值变化幅度与市场一致

B.净值变化方向与市场一致

C.属于市场中性策略

D.净值变化幅度比市场大

正确答案:C

答案解析:选项C正确：β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。β系数为0 ,则属于市场中性策略。β系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；β系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。β系数小于1 （大于0 ）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。

3、下列关于SAS，说法正确的有（）。Ⅰ. SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统Ⅱ. SAS是一种集成软件Ⅲ. 用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要Ⅳ. SAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验Ⅴ. SAS可进行模型诊断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、 Ⅲ

C. Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：SAS是集数据管理、数据分析和信息处理为一体的应用软件系统（Ⅰ项说法错误）。作为一种集成软件（Ⅱ项正确），用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要（Ⅲ项正确）。SAS不仅能完成经典计量经济学模型的估计和检验（Ⅳ项正确），而且还可进行模型诊断（Ⅴ项正确）。

4、下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是（）。Ⅰ.某项业务风险水平增加Ⅱ.盈利能力上升Ⅲ..资产过于集中Ⅳ.所发行的股票价格下跌Ⅴ.所发行的债券价格上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌（Ⅳ项正确）；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大（V项正确）；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等；融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足，融资成本上升，融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升，被迫从市场上购回已发行的债券等。

5、有A、B、C三种投资产品，选择两个产品构建组合，AB、AC、BC组合其收益相关系数分别是0.1、0.8、-0.8 ,则下列说法正确的是（）。Ⅰ.BC组合是风险最佳对冲组合Ⅱ.AC组合风险最大Ⅲ.AB组合风险最小Ⅳ.AC组合风险最分散【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：类似风险组合，负相关说明两者风险相抵，组合最佳。正相关的数字越大，组合风险越大。相关系数为-1，表明完全对冲，风险分散效果好。相关系数为1表明完全相关，风险组合很大。因此，ＡＣ组合风险最大（Ⅱ项正确），BC组合是风险最佳对冲组合（Ⅰ项正确）。

6、广义的财产保险的分类有（）。Ⅰ.年金保险Ⅱ.财产损失保险Ⅲ.责任保险Ⅳ.信用保险Ⅴ.收入保障保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：广义的财产保险的分类有：财产损失保险、责任保险、信用保险。

7、下列关于取得从业资格人员可以通过机构申请执业证书需满足条件说法正确的是（）。I .已被机构聘用II.品行端正，具有良好的职业道德III.被中国证监会认定为证券市场禁入者，未过禁入期的IV.最近三年未受过刑事处罚【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、II

正确答案:A

答案解析:选项A正确：取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：（1）已被机构聘用；（I项正确）（2）最近三年未受过刑事处罚；（IV项正确）（3）不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形；（4）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；（III项错误）（5）品行端正，具有良好的职业道德；（II项正确）（6）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

8、债券互换的类型包括（）。Ⅰ.替代互换Ⅱ.利率互换Ⅲ.市场间利差互换Ⅳ.税差激发互换【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：以投资期分析为基础，可以分别讨论不同类型的债券互换：替代互换（Ⅰ项正确）、市场间利差互换（Ⅲ项正确）以及税差激发互换（Ⅳ项正确）。

9、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。Ⅰ.5Ⅱ.10Ⅲ.15Ⅳ.30【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员每年应当参加不少于15学时的后续职业培训。其中，学习必修部分内容不少于10学时（Ⅱ项正确），学习选修部分内容不少于5学时（Ⅰ项正确）。

10、个人/家庭资产主要可分为（）。Ⅰ.现金Ⅱ.实物资产Ⅲ.金融资产Ⅳ.金融产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户个人/家庭资产主要可以分为金融资产（Ⅲ项正确）和实物资产（Ⅱ项正确）两大类，而金融资产可以进一步细分为现金及现金等价物和其他金融资产。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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