2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-15)

发布时间：2020-11-15

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券交易所Ⅲ.证券投资咨询机构Ⅳ.中国证券业协会【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司（Ⅰ项正确）、证券投资咨询机构（Ⅲ项正确）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

2、税务规划的目标是在遵循税收法律、 法规的情况下， 充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠， 对多种纳税方案进行优化选择， 以实现个人、 企业自身价值最大化或股东权益最大化。 下列属于税务规划的目标的是（）。Ⅰ.减轻税收负担Ⅱ.获取资金时间价值Ⅲ.维护企业自身的合法权益Ⅳ.提高自身经济利益V.实现涉税高风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：税务规划的目标是在遵循税收法律、 法规的情况下， 充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠， 对多种纳税方案进行优化选择， 以实现个人、 企业自身价值最大化或股东权益最大化。 具体包括：（1） 减轻税收负担；（2） 实现涉税零风险；（3） 获取资金时间价值；（4） 维护企业自身的合法权益；（5） 提高自身经济利益。

3、下列关于货币时间价值的影响因素说法不正确的是（ ） 。【选择题】

A.时间越长，货币时间价值越大

B.通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而收益率则是使货币购买力缩水的反向因素

C.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

D.收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，也被称为资金时间价值。其影响因素包括：（1）时间。时间越长，货币时间价值越大；（选项A说法正确）（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素；（选项D说法正确、选项B说法不正确）（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。（选项C说法正确）

4、以下属于客户证券投资中期目标的是（ ）。Ⅰ.筹集汽车、住房资金Ⅱ.投资股票市场Ⅲ.提高保险保障Ⅳ.启动个人生意Ⅴ.寿险、财险和个人债务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户投资理财中期目标如下表：Ⅱ项，投资股票市场属于客户证券投资短期目标。

5、下列关于久期分析，说法正确的有（）。Ⅰ. 久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析Ⅱ. 对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响Ⅲ. 若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险Ⅳ. 对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Ⅱ项，对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

6、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。【选择题】

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

7、以下属于客户证券投资短期目标的是（ ）。Ⅰ.减少债务Ⅱ.投资股票市场Ⅲ.提高保险保障Ⅳ.筹集紧急备用金Ⅴ.控制开支预算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户短期目标如下表：Ⅲ项，提高保险保障属于客户证券投资中期目标。

8、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。【选择题】

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定性信息是不可用具体数据衡量的， 题目中出现的定性信息包括：理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、健康状况、理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量的，包括：现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划、收入与支出。

9、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施Ⅱ. 证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认Ⅲ. 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项Ⅳ. 证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施；（Ⅰ项正确）证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认；（Ⅱ项正确）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项；（Ⅲ项正确）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（Ⅳ项错误）

10、下列关于生产型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。Ⅰ.上游敞口、下游闭口型Ⅱ.买入对冲Ⅲ.上游闭口、下游敞口型Ⅳ.卖出对冲【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：生产型企业的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型，对冲方式为卖出对冲。

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