2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-04-09)

发布时间：2020-04-09

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于统计推断的假设检验，说法正确的有（）。
Ⅰ. 根据实际问题的要求提出一个论断，称为统计假设，记为H
Ⅱ. 根据样本的有关信息，对H的真伪进行判断
Ⅲ. 可作出拒绝H，或接受H的决策
Ⅳ. 假设检验的基本思想是概率性质的反证法
Ⅴ. 概率性质的反证法的根据是小概率事件原理【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：1.假设检验的程序：
（1）根据实际问题的要求提出一个论断，称为统计假设，记为H；（Ⅰ项正确）
（2）根据样本的有关信息，对H的真伪进行判断，作出拒绝H，或接受H的决策。（Ⅱ项、Ⅲ项正确）
2.假设检验的基本思想：

（1）假设检验的基本思想是概率性质的反证法；（Ⅳ项正确）

（2）概率性质的反证法的根据是小概率事件原理。（Ⅴ项正确）

2、关于久期公式的理解错误的是（）。【选择题】

A.收益率与价格反向变动

B.价格变动的程度与久期的长短有关

C.久期越长，价格的变动幅度越大

D.久期公式中的D为修正久期

正确答案:D

答案解析:选项D理解错误：久期公式为∆P=-P*D*∆y/（l+y），式中，P代表当前价格；∆P代表价格的变动幅度；y代表收益率；∆y代表收益率的变动幅度；D为麦考利久期；
选项A理解正确：收益率与价格的反向变动就是指∆y与∆P的正负号变化，当∆y为正时，右边因为有负号，所以∆P为负，两者符号相反，呈反向变动；
选项B理解正确：D的大小是∆P的一个决定因素，因此价格变动程度与久期长短有关；
选项C理解正确：久期越长，即当D变大时，∆P的绝对数值也变大，这里只提到价格变动幅度，即∆P的绝对数值，没有考虑正负方向变化。

3、

根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的从业人员发生（）情形后10日内，原聘用机构应向中国证券业协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

I.辞职

II.不为原聘用机构所聘用的

III.其他原因与原聘用机构解除劳动合同

IV.提交虚假材料

【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条规定：从业人员取得执业证书后，辞职（I项正确）或者不为原聘用机构所聘用的（II项正确），或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的（III项正确），原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。

4、（）财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。【选择题】

A.衰老期

B.形成期

C.成熟期

D.成长期

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：成熟期财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产；

选项A不符合题意：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险；

选项B不符合题意：形成期家庭有一定风险承受能力，应配罝高收益类金融资产；

选项D不符合题意：成长期成员收入稳定，风险承受能力提升，应注重保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产。

5、基本分析是以（）为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。
Ⅰ.宏观经济基本经济数据
Ⅱ.行业基本经济数据
Ⅲ.企业基本经济数据
Ⅳ.交易量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基本分析是以宏观经经济基本经济数据（Ⅰ项正确）、行业基本经济数据（Ⅱ项正确）和企业基本经济数据（Ⅲ项正确）为研究基础,通过对公司业绩的判断确定其投资价值。

6、当技术分析无效时，市场至少符合（）。【选择题】

A.无效市场假设

B.强式有效市场假设

C.半强式有效市场假设

D.弱式有效市场假设

正确答案:D

答案解析:选项D正确：弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如历史价格走势、成交量等，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走势，期望从过去价格数据中获益将是徒劳的。也就是说，如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析将不再有效。

7、

市场行为最基本的表现就是（）。

Ⅰ.损益率

Ⅱ.成交价

Ⅲ.投资回报

Ⅳ.成交量

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场行为最基本的表现就是成交价和成交量，过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为 。

8、某科研所准备存入银行一笔基金，预计以后无限期地于每年年末取出10 000元，用以支付年度科研奖金。若存款利率为8%，则该科研所需要存入的资金为（）元。【选择题】

A.120 000

B.160 000

C.125 000

D.200 000

正确答案:C

答案解析:选项C正确：永续年金计算公式为：PV=C/r，式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。由题意可知：C=10000，r=8%，代入公式计算可得：PV=10000/8%=125000（元）。

9、

加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。

Ⅰ. 投资管理方式不同

Ⅱ. 风险控制程度不同

Ⅲ. 收益率不同

Ⅳ. 交易成本和管理费用不同

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，也就是风险控制程度不同（Ⅱ项属于）。

10、（）是遗产规划的有效工具。【选择题】

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：人寿保险是遗产规划的有效工具。

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