2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-10-24)

发布时间：2021-10-24

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第六章 品种选择5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、股票的收益来源主要有（）。Ⅰ.红利Ⅱ.股息Ⅲ.债息Ⅳ.资本利得【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股票的收益性收益性是指股票可以为持有人带来收益的特性。股票的收益来源可分成两类： （1）来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平； （Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益，即资本利得。 （Ⅳ项正确）

2、下列关于持有股卖出顺序的说法中，正确的有（）。Ⅰ.当投资人在需要资金而想卖出股票时，一般的方法是把正在上涨的股票先卖出，而将下跌的股票留下Ⅱ.欲将持有股卖出时，应按照当时自己最不愿持有的股票依序处理Ⅲ.处理所有股的次序为先处理亏损股【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：欲将持有股卖出时，应按照当时自己最不愿持有的股票依序处理（Ⅱ项正确）；当投资人在需要资金而想卖出股票时，一般的方法是把正在上涨的股票先卖出，而将下跌的股票留下（Ⅰ项正确）；另一种方法是处理所有股的次序为先处理亏损股（Ⅲ项正确）。

3、关于证券衍生产品的种类划分说法正确的是（）。Ⅰ.按照基础工具的种类划分，衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具Ⅱ.按照交易市场划分，衍生工具可分为场内交易工具和场外交易工具Ⅲ.按照交易方式划分，衍生工具可以分为远期、期货、期权、互换和结构化衍生工具Ⅳ.按照产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券衍生产品的种类划分有：（1）按照基础工具的种类划分，衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具；（Ⅰ项正确）（2）按照交易市场划分，衍生工具可分为场内交易工具和场外交易工具；（Ⅱ项正确）（3）按照交易方式划分，衍生工具可以分为远期、期货、期权、互换和结构化衍生工具；（Ⅲ项正确）（4）按照产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。（Ⅳ项正确）

4、（）是指各行业随着经济周期的波动产生的景气程度，从而刺激相关企业的盈利能力波动，最终引导行业或企业的股价产生周期性波动。【选择题】

A.周期效应

B.板块轮动效应

C.波动效应

D.行业周期效应

正确答案:B

答案解析:选项B正确：板块轮动效应是指各行业随着经济周期的波动产生的景气程度，从而刺激相关企业的盈利能力波动，最终引导行业或企业的股价产生周期性波动。因此，股市中的股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的盈利周期和经济周期变化而产生规律性的轮动。

5、下列说法正确的是（）。Ⅰ.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金Ⅲ.债券的风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离Ⅳ.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1.股票类证券产品的特征：（1）收益性 。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。这里的收益主要来自股份公司的红利、股息和来自股票流通的资本利得；（2）风险性 。股票风险的内涵是股票投资收益额不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离；（Ⅲ项错误）（3）流动性 。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性；（4）永久性 。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证；（Ⅳ项正确）（5）参与性 。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。2.债券类证券产品具有如下特征：（1）偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息；（Ⅰ项正确）（2）流动性。债券一般都可以在流通市场上自由转让；（3）安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率，与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权；（Ⅱ项正确）（4）收益性。债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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