2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-11-26)
发布时间:2021-11-26
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是()。Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核Ⅱ. 确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分Ⅲ. 定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估Ⅳ. 制定统一的客户风险承受能力评估书【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:Ⅱ项,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。
2、下列不得列入个人/家庭的现金流量表中的是()。【选择题】
A.工资薪金
B.资本利得
C.日常生活开支
D.汽车贷款
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:资产负债表衡量的是个人/家庭在某一时点上的资产和负债状况。个人现金流量表反映客户一定时期的收入与支出情况。汽车贷款属于客户某一时点的负债,应被列入资产负债表。
3、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为()。Ⅰ.基本信息Ⅱ.财务信息Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标Ⅳ.诚信信息【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为:基本信息(Ⅰ项正确) 、财务信息(Ⅱ项正确) 、个人兴趣及人生规划和目标(Ⅲ项正确)。
4、个人资产负债表具体内容包括()。【选择题】
A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况
B.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况
C.结余额度
D.净资产额度
正确答案:D
答案解析:选项D正确:净资产额度属于个人资产负债表的内容。
5、以下属于客户证券投资中期目标的是( )。Ⅰ.筹集汽车、住房资金Ⅱ.投资股票市场Ⅲ.提高保险保障Ⅳ.启动个人生意Ⅴ.寿险、财险和个人债务【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户投资理财中期目标如下表:Ⅱ项,投资股票市场属于客户证券投资短期目标。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B、以大量的历史数据为基础,对数据的依赖性强
C、考虑到了波动性随时间变化的情形
D、模型风险较高,且较难实施,需要非常庞大的资源支持
B、金融机构必须随时准备应付现金巨额需求,特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日
C、金融机构对率变化的敏感程度直接影响这资产负债期限结构
D、金融机构在正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引起的持有其缺口,是一种不可控性的流动性风险
金融机构在正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引起的持有其缺口,是一种正常的、可控性的流动性风险。
Ⅰ.具有中华人民共和国国籍
Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目,取得证券从业资格
Ⅲ.具有完全民事行为能力
Ⅳ.受过刑事处罚
B:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.择时决策的超额报酬
C.行业轮动决策的超额报酬
D.资产配置决策的超额报酬
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