2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-10-30)
发布时间:2021-10-30
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、制定保险规划的原则有()。Ⅰ.转移风险Ⅱ.量力而行Ⅲ.风险分散Ⅳ.分析客户保险需要Ⅴ.风险选择【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:制定保险规划应遵循转移风险(Ⅰ项正确)、量力而行(Ⅱ项正确)、分析客户保险需要(Ⅳ项正确)三大原则。
2、紧急预备金的储存形式包括()。Ⅰ.活期存款Ⅱ.短期定期存款Ⅲ.长期定期存款Ⅳ.货币市场基金【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:紧急预备金可以用两种方式来储备:(1)流动性高的活期存款(Ⅰ项正确)、短期定期存款(Ⅱ项正确)或货币市场基金(Ⅳ项正确);(2)利用贷款额度。
3、某人是民营企业的老板,现年45岁,年税后收入约100万元;该人的妻子为某中学的特级教师,现年42岁,年税后收入10万元左右,收入稳定,证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时,利用倍数法则(双十法则),对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算,下列说法正确的是()。Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:双十法则仅仅是泛泛的计算方法,实际运用当中并不够准确。原则如下:(1)年收入的10%用来购买保险;(2)寿险保额应该是年收入的10倍以上;寿险是指以生命为标的保险产品,比如终身寿险,定期寿险等,保险责任为身故或全残。
4、下列关于影响个人信贷能力的因素,说法正确的是( )。Ⅰ.年龄较小或较大,其还款能力均不佳,通常,借款人的年龄在25到55岁之间,较为容易获得贷款Ⅱ.收入越高,还款能力越强Ⅲ.职业工作稳定,职业收入也稳定,还款能力越强Ⅳ.通常,工作时间较长的人士,收入较高,工作较稳定,还款能力相对较高V.借款人若每月收入较高,负债也较高,则还款能力相对较弱,通常,新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的60%【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
正确答案:A
答案解析:选项A正确:影响个人信贷能力的因素:(1)年龄:年龄较小或较大,其还款能力均不佳,通常,借款人的年龄在25到55岁之间,较为容易获得贷款;(Ⅰ项正确)(2)收入情况:收入越高,还款能力越强;(Ⅱ项正确)(3)身体状况:身体状况越好,越容易获得贷款;(4)职业性质:职业工作稳定,职业收入也稳定,还款能力越强;(Ⅲ项正确)(5)负债:借款人若每月收入较高,负债也较高,则还款能力相对较弱,通常,新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的50%;(V项错误)(6)工作时间:通常,工作时间较长的人士,收入较高,工作较稳定,还款能力相对较高。(Ⅳ项正确)
5、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的()和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。Ⅰ.税率差异Ⅱ.税基差异Ⅲ.征税对象差异Ⅳ.纳税人差异V.税收征管差异【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的税率差异(Ⅰ项正确)、税基差异(Ⅱ项正确)、征税对象差异(Ⅲ项正确)、纳税人差异(Ⅳ项正确)、税收征管差异(V项正确)和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划; 从国内税收环境来看,纳税人可选择在优惠地区注册,或将现时不太景气的生产转移到优惠地区,以享受税收优惠政策。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.市场内部价差掉换
C.利率预期掉换
D.纯收益率掉换
Ⅰ确定遗产继承人和继承份额
Ⅱ为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持
Ⅲ将遗产转移成本降低到最低水平
Ⅳ确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率(或者(CPI指数)综合预测明年收入
C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出
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