2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-11-07)

发布时间：2019-11-07

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

2、

下列关于合格抵（质）押品说法正确的是（）。

I.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，银行能够及时地对债务人的抵（质）押品进行清算或处置

II.抵（质）押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利

III.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露并统一计算风险加权资产

IV.满足抵（质）押品可执行的必要条件，须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续

【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III

D.I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算风险加权资产（III项说法错误）。

3、有关集团法人客户的信用风险，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.内部关联交易频繁

B.真实财务状况难以掌握

C.系统性风险较高

D.风险监控难度较小

正确答案:D

答案解析:集团法人客户的信用风险特征：内部关联交易频繁；连环担保十分普遍；真实财务状况难以掌握；系统性风险较高；风险识别和贷后管理难度大。

4、在信用风险缓释中，合格净额结算的认定要求具有（）。
Ⅰ.可执行性    
Ⅱ.法律确定性
Ⅲ.风险监控  
Ⅳ.全面性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：合格净额结算的认定要求有：

（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，交易对象无力偿还或破产，均可实施；（Ⅰ项正确）

（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债；（Ⅱ项正确）

（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。（Ⅲ项正确）

5、风险监测包括（）等含义。
Ⅰ.监测各种可量化的关键风险指标
Ⅱ.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势
Ⅲ.报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果
Ⅳ.建立各类风险计量模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险监测包含两层含义：
（1）监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）
（2）报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。（Ⅲ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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