2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-02-25)

发布时间：2022-02-25

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、对客户初级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案:B

答案解析:选项B正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

2、遗产安排属于客户证券投资理财的（）。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

3、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 后享受型人群储蓄率较高Ⅱ. 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险Ⅲ. 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活Ⅳ. 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。后享受型人群储蓄率较高，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；（Ⅰ项正确）先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险；（Ⅱ项正确）购房型人群理财首要目标就是购房；（Ⅲ项错误） 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育 。（Ⅳ项正确）

4、下列选项，不属于客户的风险特征的是（）。【选择题】

A.风险偏好

B.个人职业

C.风险认知度

D.风险承受能力

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：客户的风险特征可以由以下三个方面构成：（1）风险偏好；（2）风险认知度；（3）实际风险承受能力。

5、以下属于客户证券投资长期目标的是（ ）。I.筹集汽车、住房资金II.投资股票市场III.建立退休基金IV.子女教育基金V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户理财投资长期目标如下表：筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标（I项错误），投资股票市场属于客户证券投资短期目标（II项错误）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
关于适当性原则说法正确的是（ ）。
Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ.追求投资收益最大化

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
解析：
1、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。2.适当性原则被忽视的原因：（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；（2）投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。
下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ.放弃了从市场环境变化中获利的可能
Ⅱ.具有交易成本和管理费用最小化的优势
Ⅲ.交易成本和管理费用极高
Ⅳ.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：
简单型消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势，但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能。适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况。
衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。
Ⅰ.跨期性
Ⅱ.杠杆性
Ⅲ.可复制性
Ⅳ.高风险性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
解析：
衍生产品类证券产品的基本特征：①跨期性。跨期性是指金融衍生工具会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流。②杠杆性。杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金就可签订大额合约。③联动性。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。④不确定性或高风险性。不确定性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。（数值）的预测和判断的准确程度。
下列选项属于个人理财的目标有（　　）。
Ⅰ．购买心仪已久的一部跑车Ⅱ．出国旅游
Ⅲ．为孩子准备教育金Ⅳ．防范风险和储备未来的养老所需

A.Ⅱ．Ⅲ
B.Ⅲ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
答案：D
解析：
理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。实践中，个人理财的目标可分为短期目标(休假、购车、存款等)、中期目标(子女的教育储蓄、按揭买房等)和长期目标(退休安排、遗产安排等)。

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