2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-03-18)

发布时间：2022-03-18

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、采取调查问卷收集客户资料，其优点不包括（）。【选择题】

A.简单易行

B.容易量化

C.客户接受度高

D.精确科学

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：调查问卷的缺点是缺乏精确度。

2、将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群属于（）。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.以子女为中心型

D.购房型

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，（1）后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；（2）先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群；（3）以子女为中心型：是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群；（4）购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标,在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高。

3、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。【选择题】

A.家居装修支出预算

B.赡养支出预算

C.保费支出预算

D.家政服务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算；（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。（选项ABC属于专项预算支出）

4、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素Ⅱ.风险承受态度评估＝对本金损失的容忍程度＋其他心理因素Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分，每多一岁减1分，70岁以上0分Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加1分，可容忍50％以上损失者为满分50分【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：在风险承受能力评估的年龄因素中，总分50分，25岁以下者50分，每多一岁减1分，75岁以上0分；（Ⅲ项说法错误）在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度（可承受亏损的百分比）总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加2分，可容忍25％以上损失者为满分50分。（Ⅳ项说法错误）

5、以下属于客户证券投资长期目标的是（ ）。I.筹集汽车、住房资金II.投资股票市场III.建立退休基金IV.子女教育基金V.有效地分配不动产继承【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.III、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户理财投资长期目标如下表：筹集汽车、住房资金属于客户证券投资中期目标（I项错误），投资股票市场属于客户证券投资短期目标（II项错误）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ.零増长模型和不变増长模型都是可变増长模型的特例
Ⅱ.在二元増长模型中，当两个阶段的股息增长率都为零时，二元増长模型就是零増长模型
Ⅲ.当两个阶段的股息增长率相等且不为零时，二元增长模型就是不变增长模型
Ⅳ.相比较而言，不变増长模型更为接近实际情况

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答案：D
解析：
相对而言，二元増长模型更为接近实际情况。
李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（　　）元。

A、120000
B、134320
C、113485
D、150000
答案：C
解析：
风险预警的程序是（ ）。

A、信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价
B、风险处置→风险分析→信用信息的收集和传递→后评价
C、风险处置→后评价→风险分析→信用信息的收集和传递
D、风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置→后评价
答案：A
解析：
A
风险预警的程序是：信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。
某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。
Ⅰ.0.1；0.083；-0.183
Ⅱ.0.2；0.3；-0.5
Ⅲ.0.1；0.07；-0.07
Ⅳ.0.3；0.4；-0.7

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
解析：
令三种股票市值比重分别为w1、w2和w3。根据套利组合的条件有：
w1+w2+w3=0；0.9w1+3.1w2+1.9w3=0。上述两个方程有三个变量，故有多种解。令w1=0.1，则可解出w2=0.083，w3=-0.183。为了检验这个解能否提高预期收益率，把这个解用式w1Er1+w2Er2+…+wNErN>0检验，可得0.10.16+0.0830.2-0.1830.13=0.881%，由于0.881%为正数，因此可以通过卖出第三种股票2 745万元（=-0.1831 500）同时买入第一种股票150万元（=0.11 500）和第二种股票1 245万元（=0.0831 500）就能使投资组合的预期收益率提高0.881%。

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