2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-05-26)
发布时间:2021-05-26
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、某投资者期望获得较高的收益,但又对于高风险望而生畏,则他是属于()。【选择题】
A.风险偏好型
B.风险畏惧型
C.风险厌恶型
D.风险中立型
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中,风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏;风险偏好型是指对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会;(选项A不符合题意)风险厌恶型是指对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险。(选项C不符合题意)
2、以下信息属于定性信息的是( )。Ⅰ.基本信息Ⅱ.个人兴趣Ⅲ.就业预期Ⅳ.客户财务方面的信息【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况、兴趣爱好(Ⅱ项正确)、就业预期(Ⅲ项正确)、风险特征、投资偏好、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。基本信息和客户财务方面的信息属于定量信息。
3、投资顾问为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑因素有( )等。 Ⅰ.利率趋势Ⅱ.当时市场状况Ⅲ.客户投资目标Ⅳ.风险偏好【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:投资顾问为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑其他因素,如利率趋势(Ⅰ项正确)、当时市场状况(Ⅱ项正确)、客户投资目标(Ⅲ项正确)等因素。
4、客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列不属于非财务信息的是()。【选择题】
A.客户的基本信息
B.个人兴趣
C.客户家庭收支
D.发展及预期目标
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:客户家庭收支属于财务信息。
5、客户的风险特征可以由()构成。Ⅰ. 风险偏好Ⅱ. 风险认知度Ⅲ. 实际风险承受能力Ⅳ. 外来因素【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的风险特征可以由风险偏好(Ⅰ项正确)、风险认知度(Ⅱ项正确)和实际风险承受能力(Ⅲ项正确)三个方面构成。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.识别和评价财务报表风险Ⅱ.识别和评价经营管理状况
Ⅲ.识别和评价资产管理状况Ⅳ.识别和评价负债管理状况
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
①切线理论
②指标背离原则
③D①F和DEA的取值
④D①F和DEA的相对取值
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
Ⅰ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进
Ⅱ.进场时机的选择应结合证券市场环境
Ⅲ.进场时机的选择应当制定合理的进入目标
Ⅳ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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