2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-11-25)

发布时间：2020-11-25

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（ ）等。 Ⅰ.利率趋势Ⅱ.当时市场状况Ⅲ.客户投资目标Ⅳ.风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资顾问为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑其他因素，如利率趋势（Ⅰ项正确）、当时市场状况（Ⅱ项正确）、客户投资目标（Ⅲ项正确）等因素。

2、下列属于客户的定性信息的有（）。Ⅰ.健康状况Ⅱ.投资偏好Ⅲ.现有投资情况Ⅳ.风险特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况（Ⅰ项正确）、兴趣爱好、就业预期、风险特征（Ⅳ项正确）、投资偏好（Ⅱ项正确）、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。现有投资情况是定量信息。

3、下列不应列入现金流量表的是（）。【选择题】

A.红利与利息收入

B.人寿保险现金价值

C.股票

D.股权投资资本利得

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票不应列入现金流量表，应列入资产负债表中。

4、将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群属于（）。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.以子女为中心型

D.购房型

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，（1）后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；（2）先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群；（3）以子女为中心型：是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群；（4）购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标,在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高。

5、以下属于客户证券投资理财长期目标的是（）。Ⅰ.子女教育储蓄Ⅱ.按揭购房Ⅲ. 退休安排Ⅳ.遗产安排【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户理财需求和目标客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以划分为：（1）短期目标（如休假、购新车、存款等）;（2）中期目标（如子女教育储蓄、按揭购房等）;（3）长期目标（如退休安排、遗产安排）。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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