证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-02-07)

发布时间：2019-02-07

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　一、选择题

　　第1题

　　下列能够比较准确地解释趋势线被突破后的股价走势的是()。

　　A.股价会上升

　　B.股价的走势将反转

　　C.股价会下降

　　D.股价的走势将加速

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。越重要、越有效的趋势线被突破，其转势的信号越强烈。被突破的趋势线原来所起的支撑和压力作用，现在将相互交换角色。

　　第2题

　　关于MACD的应用，当出现()时，是多头市场。

　　A.DIF和DEA均为正值

　　B.DIF和DEA均为负值

　　C.当DIF向下跌破零轴线

　　D.DIF为正值而DEA为负值

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 DIF和DEA均为正值时，属多头市场。DIF和DEA均为负值时，属空头市场。

　　第3题

　　在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。

　　A.总体

　　B.个体

　　C.单位

　　D.样本

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。它是由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体。其中，组成总体的个体称为总体单位。

　　第4题

　　下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。

　　A.国家风险

　　B.操作风险

　　C.信用风险

　　D.合规风险

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 证券投资风险就其性质而言,可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。

　　第5题

　　在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是()。

　　A.指数预警法

　　B.黑色预警法

　　C.红色预警法

　　D.蓝色预警法

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。其中，红色预警法重视定量分析与定性分析相结合。

　　第6题

　　在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是()。

　　A.风险规避

　　B.风险转移

　　C.风险对冲

　　D.风险消除

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 风险对冲就是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品来冲销风险的一种风险管理策略。当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损。

　　第7题

　　在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于()。

　　A.国际经济形势

　　B.国内货币市场的供求关系

　　C.证券市场的供求关系

　　D.外汇市场的供求关系

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致投资者金融资产发生损失的风险。汇率波动取决于外汇市场的供求状况，主要包括国际收支、通货膨胀率、利率政策、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素。

　　第8题

　　流动性风险控制指标主要有()。

　　A.资产负债率

　　B.净资产利润率

　　C.流动性比率

　　D.净稳定资金率

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。

　　第9题

　　下列不属于证券产品选择目标的是()。

　　A.取得收益

　　B.提高风险

　　C.本金保证

　　D.资本增值

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 证券产品选择的目标有：(1)取得收益。投资者将剩余资金灵活的运用。(2)降低风险。证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险。(3)本金保障。投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。(4)资本增值。投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

　　第10题

　　下列不属于银行产品的是()。

　　A.活期存款

　　B.货币式基金

　　C.通知存款

　　D.一年以内的银行理财产品

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 银行产品包括活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。货币式基金属于证券基金管理公司产品。

　　二、组合选择题

　　第1题

　　背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括()。

　　Ⅰ.不同方案的比较

　　Ⅱ.事情发生前人们的想法

　　Ⅲ.问题的表述方式

　　Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲背景包括：(1)不同方案的比较。(2)事情发生前人们的想法。(3)问题的表述方式。(4)信息的呈现顺序和方式。

　　第2题

　　“羊群效应”产生的原因有()。

　　Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

　　Ⅱ.推卸责任的需要

　　Ⅲ.减少恐惧的需要

　　Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：(1)投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。(2)推卸责任的需要。(3)减少恐惧的需要。(4)缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。

　　第3题

　　客户的非财务信息主要是指()等。

　　Ⅰ.社会地位

　　Ⅱ.收支情况

　　Ⅲ.年龄

　　Ⅳ.风险承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 客户非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好、健康状况、风险承受能力和价值观等。

　　第4题

　　在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有()。

　　Ⅰ.现金与现金等价物

　　Ⅱ.股票、债券等金融资产

　　Ⅲ.车辆、房产等实物资产

　　Ⅳ.信用卡透支

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 个人的资产项目有很多，比如现金与现金等价物、债券、股票等其他金融资产、房产、交通工具、家具家电等实物资产。信用卡透支属于负债项目。

　　第5题

　　下列属于客户现金流量表收入项目的有()。

　　Ⅰ.银行存款

　　Ⅱ.工资薪金税后收入

　　Ⅲ.稿费收入

　　Ⅳ.股票分红

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入、自雇收入、投资收入、其他收入等。

　　第6题

　　客户信息收集主要包括()。

　　Ⅰ.初级信息收集

　　Ⅱ.非财务信息收集

　　Ⅲ.次级信息收集

　　Ⅳ.财务信息收集

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

　　第7题

　　对法人客户的财务状况主要采取()方法。

　　Ⅰ.财务报表分析

　　Ⅱ.财务比率分析

　　Ⅲ.现金流量分析

　　Ⅳ.未来收入支出分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。

　　第8题

　　在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。

　　Ⅰ.常规性支出

　　Ⅱ.收入最低情况下的支出

　　Ⅲ.满足客户基本生活的支出

　　Ⅳ.客户期望实现的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：(1)满足客户基本生活的支出。(2)客户期望实现的支出水平。

　　第9题

　　根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为()。

　　Ⅰ.风险厌恶型

　　Ⅱ.风险偏好型

　　Ⅲ.风险中立型

　　Ⅳ.以子女为中心型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 根据客户对待投资风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。

　　第10题

　　根据时间长短可以将客户证券投资目标分为()。

　　Ⅰ.短期目标

　　Ⅱ.中期目标

　　Ⅲ.中长期目标

　　Ⅳ.长期目标

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。

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