2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-12-13)

发布时间：2020-12-13

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第二章 基本理论5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于证券组合分类的说法正确的是（ ）。Ⅰ.避税型证券组合投资于市政债券，可以免税Ⅱ.收入型证券组合追求基本利益的最大化，无投资风险 Ⅲ.增长型证券组合是以资本升值为目标Ⅳ.货币市场型证券组合由各种货币市场工具构成【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数型等。具体如下：Ⅱ项，收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化，能够带来基本收益的证券有：附息债券、优先股及一些避税债券。这些证券是有投资风险的。

2、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。Ⅰ.保持资产的流动性，投资部分期货型基金Ⅱ.适当投资债券型基金Ⅲ.拒绝合理使用银行信贷工具Ⅳ.适当投资股票等高成长性产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在家庭成长期，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产， 如债券基金、浮动收益类理财产品。

3、下列关于投资组合X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。【选择题】

A.一个只有两种资产的投资组合，当=1时两种资产属于完全正相关

B.一个只有两种资产的投资组合，当＝ -1时两种资产属于正相关

C.一个只有两种资产的投资组合，当＝ -1时两种资产属于不相关

D.一个只有两种资产的投资组合，当＝ -１时两种资产属于完全正相关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当＝１时，投资组合Ｘ和Ｙ完全正相关（选项D错误）；选项BC错误：＝－１时，投资组合X和Y完全负相关；当＝0时，投资组合X和Ｙ不相关。

4、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。【选择题】

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中，家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。

5、损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险（）；当涉及的是损失时，人们则表现为风险（）。【选择题】

A.厌恶，逃避

B.喜好，寻求

C.厌恶，寻求

D.喜好，逃避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
（ ）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司或证券投资咨询机构
D.证券交易所
答案：C
解析：
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十一条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（ ）。
①一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程
②资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观测度的驱使，属于以价值为导向的调整过程
③资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力，并引导投资者进入不受人关注的类别
④资产配置一般遵循回归均衡的原则

A.③④
B.①②
C.①②③④
D.②③④
答案：C
解析：
动态资产配置是指根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。大多数动态资产配置一般具有的共同特征为题中①②③④四项，其中，④项是动态资产配置中的主要利润机制。
以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）
Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素
Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容
Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险
Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

A：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：D
解析：
风险揭示书还应以醒目文字载明以下内容:①本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素。②投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全都内容。③接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收的承诺。④特别提示:投资者应签署本风险揭示书。表明投资者已经理解并原意白行承担接受证券投咨顾问服务的风险和损失。

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