2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-02-29)

发布时间：2020-02-29

---

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。【选择题】

A.投资收入预期

B.投资收入预算

C.消费支出预期

D.消费支出预算

正确答案:C

答案解析:选项C正确：消费支出预期是指在安排人生大事的时候要在财务上有充分的准备。

2、

某人是民营企业的老板，现年45岁，年税后收入约100万元；该人的妻子为某中学的特级教师，现年42岁，年税后收入10万元左右，收入稳定，证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时，利用倍数法则（双十法则），对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的是（）。

Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元

Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元

Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适

Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.II、IV

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:双十法则仅仅是泛泛的计算方法，实际运用当中并不够准确。原则如下：
1、年收入的10%用来购买保险；
2、寿险保额应该是年收入的10倍以上；
寿险是指以生命为标的保险产品，比如终身寿险，定期寿险等，保险责任为身故或全残。

3、

制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素有（    ）。

Ⅰ.家庭的主要风险是什么

Ⅱ.怎样合理的把风险通过保险规划进行转移

Ⅲ.根据客户的经济实力量力而行

Ⅳ.根据客户需要保障的范围考虑购买的险种

Ⅴ.客户经济支付能力

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素：有家庭的主要风险是什么，怎样合理的把风险通过保险规划进行转移。

4、教育规划根据对象不同可分为个人教育投资规划和（）两种。【选择题】

A.老人教育规划

B.亲人教育规划

C.子女教育规划

D.企业教育规划

正确答案:C

答案解析:教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。

5、

下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅱ. 依据预算的分类个别分析

Ⅲ. 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

Ⅳ. 细目差异的重要性大于总额差异

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：差异分析应注意的要点如下：

（1）总额差异的重要性大于细目差异；（Ⅳ项错误）

（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（Ⅰ项正确）

（3）依据预算的分类个别分析；（Ⅱ项正确）

（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；

（5）如果实在无法降低支出， 就要设法增加收入。（Ⅲ项正确）

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。