2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-03-06)

发布时间:2020-03-06


2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、遗产安排属于客户证券投资理财的()。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:

(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;

(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;

(3)长期目标,如退休、遗产等。

2、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。
Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标
Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确:在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标;(Ⅰ项正确)
在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认;(Ⅱ项正确)
如果在制定投资方案的过程中,计划对已确定的投资目标进行改动,必须对客户说明,并征得客户同意。(Ⅲ项错误、Ⅳ项正确)

3、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。【选择题】

A.净资产

B.净现金流

C.总资产

D.现金流入

正确答案:A

答案解析:选项A正确:净资产是客户总资产减去总负债的差额,可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

4、按揭购房属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:

(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;

(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;

(3)长期目标,如退休、遗产等。

5、对客户初级信息收集的方法一般是()。【选择题】

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案:B

答案解析:选项B正确:初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。


下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。

金融机构现金流入和流出的差异可以用( )表示。

A、流入和流出
B、剩余和赤字
C、盈余和差额
D、盈余和赤字
答案:B
解析:
B
金融机构现金来源大于现金使用时,出现资金剩余,表明流动性相对充足;当现金来源小于资金使用时,出现流动性赤字,此时须考虑可能发生的支付困难以及由此产生的流动性风险。

风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程,一般分为( )种情况。

A.—
B.二
C.三
D.四
答案:B
解析:
风险对冲(套期保值),是指利用特走的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程,分为自我对冲和市场对冲两种情况。

不同行业受经济周期影响的程度会有差异,受经济周期影响较为明显的行业有()。
Ⅰ.公用事业Ⅱ.钢铁Ⅲ.生活必需品Ⅳ.耐用消费品

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
答案:D
解析:
钢铁、耐用消费品属于周期型行业,其运动状态与经济周期紧密相关。当经济处于上升时期,这些行业会紧随其扩张;当经济衰退时,这些行业也相应衰落,且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性。

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