2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-03-06)

发布时间：2020-03-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、遗产安排属于客户证券投资理财的（）。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

2、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标
Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标；（Ⅰ项正确）
在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认；（Ⅱ项正确）
如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。（Ⅲ项错误、Ⅳ项正确）

3、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（）。【选择题】

A.净资产

B.净现金流

C.总资产

D.现金流入

正确答案:A

答案解析:选项A正确：净资产是客户总资产减去总负债的差额，可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

4、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

5、对客户初级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案:B

答案解析:选项B正确：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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