2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-03-06)
发布时间:2020-03-06
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、遗产安排属于客户证券投资理财的()。【选择题】
A.短期目标
B.中期目标
C.长期目标
D.永久目标
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;
(3)长期目标,如退休、遗产等。
2、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,正确的有()。
Ⅰ.在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标
Ⅱ.在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ.投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改,必须征得客户同意【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:在确定客户的投资目标前,先征询客户的期望目标;(Ⅰ项正确)
在初步拟定客户的理财目标后,要再次征询客户的意见并取得确认;(Ⅱ项正确)
如果在制定投资方案的过程中,计划对已确定的投资目标进行改动,必须对客户说明,并征得客户同意。(Ⅲ项错误、Ⅳ项正确)
3、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。【选择题】
A.净资产
B.净现金流
C.总资产
D.现金流入
正确答案:A
答案解析:选项A正确:净资产是客户总资产减去总负债的差额,可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。
4、按揭购房属于客户证券投资目标中的()目标。【选择题】
A.中期目标
B.临时目标
C.长久目标
D.短期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:
(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;
(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;
(3)长期目标,如退休、遗产等。
5、对客户初级信息收集的方法一般是()。【选择题】
A.税务机关公布
B.交谈和数据调查表相结合
C.从相关部门获取
D.平时收集
正确答案:B
答案解析:选项B正确:初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B、剩余和赤字
C、盈余和差额
D、盈余和赤字
金融机构现金来源大于现金使用时,出现资金剩余,表明流动性相对充足;当现金来源小于资金使用时,出现流动性赤字,此时须考虑可能发生的支付困难以及由此产生的流动性风险。
B.二
C.三
D.四
Ⅰ.公用事业Ⅱ.钢铁Ⅲ.生活必需品Ⅳ.耐用消费品
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ
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