期货从业考试中专业投资者与普通投资者的区别

发布时间：2020-02-23

期货交易的主要参与者是期货投资者，投资者按照不同的类别有不同的分类。如按照自然人还是法人可以分为个人投资者和机构投资者。而在证券期货投资者适当性管理中，将投资者分为普通投资者和专业投资者，那么他们有什么区别呢？这部分内容描述非常复杂，应该怎么去记忆，下面一起来看看吧！

1、专业投资者与普通投资者的定义及范围

专业投资者类型

包括范围

（一）金融机构

证券、期货、基金管理公司及其子公司、保险、信托、财务公司、商业银行

（二）理财产品

以上机构资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品等

（三）基金

社保基金、企业年金、合格境外机构投资者（QFII）等

（四）符合条件的法人

（同时符合）

(1)最近1年末净资产不低于2000万元；

(2)最近1年末金融资产不低于1000万元；

(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

（五）符合条件的个人

（同时符合）

(1)金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

普通投资者

专业投资者以外的投资者

2、专业投资者与普通投资者的投资品种

（1）普通投资者：

（C风险承受能力，C1到C5从低到高）

可购买产品（R为风险等级，R1到R5从低到高）

Ｃ1（风险承受能力最低）

只能购买：R1

Ｃ2

可以购买：R1、R2

Ｃ3

可以购买：R1、R2、R3

Ｃ4

可以购买：R1、R2、R3、R4

Ｃ5

可以购买：R1、R2、R3、R4、R5

除了C1,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以销售。

（2）专业投资者：可购买或接受所有风险等级的产品或服务。

3、普通投资者和专业投资者的对比情况：

（1）普通和专业可以转化；

（2）普通投资者和专业投资者投资的品种限制不同；

（3）普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护；

以上为期货专业投资者和普通投资者的区别，在学习时，首先应将这部分内容进行详细学习，即熟悉每一条法律条款的规定，其次通过对比的方式，进行区别，最后记住关键点和语句。另外学习时也需要结合章节试题练习来巩固。希望小伙伴们都能轻松备考，早日通过期货从业考试。

下面小编为大家准备了 期货从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
在B-S-M定价模型中，假定资产价格是连续波动的且波动率为常数。（　　）

答案：对
解析：
B-S-M定价模型有以下6个基本假设：①标的资产价格服从几何布朗运动；②标的资产可以被自由买卖，无交易成本，允许卖空；③期权有效期内，无风险利率r和预期收益率μ是常数，投资者可以以无风险利率无限制借人或贷出资金；④标的资产价格是连续变动的，即不存在价格的跳跃；⑤标的资产的价格波动率为常数；⑥无套利市场。
不以真实身份从事期货交易的单位或者个人，交易行为符合期货交易所交易规则的，交易结果由（ ）承担。

A.期货公司
B.期货交易所
C.期货业协会
D.从事期货交易的单位或者个人
答案：D
解析：
《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第十一条规定，不以真实身份从事期货交易的单位或者个人，交易行为符合期货交易所交易规则的，交易结果由其自行承担。

目前国内贵金属期货品种有黄金、白银。（ ）

正确答案：B
目前国内贵金属期货品种仅有黄金。

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