考题
反洗钱核查等级为高风险的,不得办理专项分期业务。()
此题为判断题(对，错)。
考题
反洗钱核查等级为高风险的,不得办理信用卡发卡业务。()
此题为判断题(对，错)。
考题
风险排查是指对高风险隐患保单所属营销员进行电话回访或面访排查,查找违规或案件线索。()
此题为判断题(对，错)。
考题
客户洗钱和恐怖融资风险等级分为禁止类、高风险、中风险和低风险四个等级。()
此题为判断题(对，错)。
考题
客户反洗钱风险等级划分为高风险类、中风险类、低风险类。()
此题为判断题(对，错)。
考题
根据产品风险等级的高低，可以将产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险五个等级，其中（）等级客户不适合购买高风险等级产品。A、中低风险B、低风险C、中风险D、中高风险
考题
加强型尽职调查针对（）。A、专报客户B、查冻扣客户C、原风险等级为较高风险客户D、原风险等级为高风险客户
考题
人身保险分红型产品风险等级评定为（）。A、低风险等级B、中低风险等级C、中高风险等级D、高风险等级
考题
业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批A、冲正B、冻结解冻C、强制扣划D、BGL账户E、强制修改重空状态
考题
信用卡高风险排查中，一旦出现查封、冻结、扣划，风险等级就要调到高风险。
考题
兴业银行A客户被公安局冻结账户资金，该客户归属机构应将其洗钱风险等级调整为（）A、高风险B、次高风险C、中风险D、低风险
考题
判断题在代理信托计划销售过程中，65岁（不含）以上客户可以购买产品风险等级为中高风险和高风险的产品A
对B
错
考题
判断题重大项目社会稳定风险等级分为高风险、低风险二级。A
对B
错
考题
判断题账户扣划，若账户已经办理冻结的，则在冻结状态下办理解冻结扣划，无需解冻后再扣划。A
对B
错
考题
判断题金融机构存款准备金不得冻结、扣划，其他资金可以冻结、扣划A
对B
错
考题
判断题账务扣划根据冻结序号扣划时，只能在冻结机构扣划。A
对B
错
考题
判断题对高风险客户，在授信调查、审查审批和贷后管理中，如发现其符合洗钱高风险等级特征的，须及时向泰安银行反洗钱领导小组进行汇报，存量客户需进行风险预警。A
对B
错
考题
判断题在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。A
对B
错
考题
判断题营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。A
对B
错
考题
单选题兴业银行A客户被公安局冻结账户资金，该客户归属机构应将其洗钱风险等级调整为（）A
高风险B
次高风险C
中风险D
低风险
考题
判断题扣划包括冻结扣划和直接扣划。其中冻结扣划是指扣划账户冻结部分的资金，因此在做此交易前须对资金进行解冻结。A
对B
错
考题
单选题根据产品风险等级的高低，可以将产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险五个等级，其中（）等级客户不适合购买高风险等级产品。A
中低风险B
低风险C
中风险D
中高风险
考题
判断题对于涉嫌犯罪的扣划高风险客户的再调整评级，可以先按制度要求调整为高风险，同时在当天发起客户尽职调查，并要求在3个工作日内上传尽职调查表。A
对B
错
考题
判断题各分支机构不得受理洗钱高风险等级客户授信业务。A
对B
错
考题
单选题人身保险分红型产品风险等级评定为（）。A
低风险等级B
中低风险等级C
中高风险等级D
高风险等级
考题
多选题业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批A冲正B冻结解冻C强制扣划DBGL账户E强制修改重空状态
考题
多选题加强型尽职调查针对（）。A专报客户B查冻扣客户C原风险等级为较高风险客户D原风险等级为高风险客户