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在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。
A.职业（职位）
B.年龄（生日）
C.收入支出情况
D.生活品质状况
B.年龄（生日）
C.收入支出情况
D.生活品质状况
参考答案
参考解析
解析：理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。
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考题
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（ ）A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
考题
理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些（ ）A.客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B.未来家庭成员的职业发展状况
C.家庭成员的结构变化
D.未来退休生活的收入来源
E.家庭成员的婚姻状况
考题
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（ ）。A.明确服务对象
B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
D.整理客户当前的储蓄投资信息
考题
理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到( )。A、对服务对象非常明确
B、对客户的风险态度进行分析
C、了解客户及其家庭主要成员的背景情况
D、清楚客户需要理财服务的初衷是什么
E、对客户的财务状况搜集资料
考题
下列哪些是要了解的服务对象的需求（）A了解服务对象的需求、风险、性生活、社会背景及周围的B要探究服务对象性关系的背景、其所处的性关系及其感受、以及他/她与性伴侣谈论性话题的情况C要了解服务对象的妊娠史、避孕节育情况、其本人及伴侣的性传播感染史、目前的症状。D要了解服务对象做决定的能力及其影响因素，如对性伴侣的经济依赖性、家庭的紧张关系、担心妊娠和人流及对暴力的恐惧等。E要估计服务对象的性与生殖健康的知识水平和风险程度。
考题
客户信息视图中的历史信息是客户在服务接触过程记录，通过这些信息可以了解掌握客户的产品使用感知，主要包括客户的购买记录及其他哪些记录？（）A、家庭成员B、产品使用C、客户服务D、投诉记录E、家庭住址
考题
对服务对象家庭系统的预估主要包含哪些内容（）。A、家庭成员的基本情况B、家庭成员的角色和互动情况；包括夫妻、父母、兄弟姐妹、父母一子女的角色C、家庭规则，包括如何解决分歧、冲突，家庭的权威关系D、家庭成员的沟通方式，包括如何表达期望、需要、情感E、为服务对象服务的社工家庭情况
考题
单选题理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。A
考虑自己是否会触犯客户的隐私B
考虑客户会不会告诉自己C
减少这方面的咨询D
引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
考题
多选题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括（ ）。A客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况B未来家庭成员的职业发展状况C家庭成员的结构变化D未来退休生活的收入来源E家庭成员的婚姻状况
考题
多选题瑞迪框架中了解服务对象的需求主要包括：（）；要估计服务对象的性与生殖健康的知识水平和风险程度。A了解服务对象的需求、风险、性生活、社会背景及周围环境B探究服务对象性关系的背景、所处的性关系及其感受、以及其与伴侣谈论性话题的情况C了解服务对象的妊娠史、避孕节育情况、本人及伴侣的性传播感染史、目前的症状D了解服务对象做决定的能力及其影响因素
考题
单选题综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（ ）。A
整理服务对象家庭财务状况信息B
收集服务对象家庭财务状况信息C
厘清服务对象和初步需求D
厘清服务对象及其家庭财务状况信息
考题
单选题综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（ ）。A
明确服务对象B
了解客户及其家庭主要成员的背景情况C
清楚客户需要理财规划服务的初衷D
整理客户当前的储蓄投资信息
考题
多选题理财规划师厘清服务对象和初步需求，需要做到（ ）。A对服务对象非常明确B对客户的风险态度进行分析C了解客户及其家庭主要成员的背景情况D清楚客户需要理财服务的初衷是什么E对客户的财务状况搜集资料
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