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单选题
在专业理财服务中，资产配置过程是理财师按不同比例将资金在（）之间分配。
A
数支债券型基金
B
消费与储蓄
C
数支股票
D
各类资产，例如股票、债券、房地产等
参考答案
参考解析
解析：
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考题
下列关于资产配置的表述，错误的是( )。A、资产配置是决定投资组合相对业绩的主要因素B、资产配置的目的是构造能够提供最高回报率的资金配置方案C、资产配置是组合投资管理中的核心环节D、资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配
考题
下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
考题
金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是( )。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
考题
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
考题
下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。A.理财师在服务流程中充当“受托人”
B.理财师在服务流程中充当“中介人”
C.以客户的信任为基础、前提
D.以理财师的专业能力为保障
E.理财师在服务流程中充当“委托人”
考题
在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）。A.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标
C.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准
考题
关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
考题
单选题客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。A
在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理B
将客户带到理财专区并自行为其办理C
在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理D
将客户转介绍给持有理财师专业证书的理财业务人员
考题
单选题在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在（ ）之间分配A
数支债券型基金B
各类资产，例如股票、债券、房地产等C
消费与储蓄D
数支股票
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