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多选题
柜员遇到账户特殊情景时需注意（）
A
核实客户意愿
B
不违反监管要求
C
适用于所有有需求的客户
D
不能简单粗暴拒绝客户
参考答案
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解析：
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考题
以客户符合以下情形的,应拒绝对值为其开设账户、开始业务关系或进行交易,提供服务。()
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件或客户提供的身份证件系伪造或变造;客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供B、客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信息，经核实，客户所提供的身份信息严重失实C、经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动D、客户在办理业务过程中对经办人员态度强硬、蛮横E、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列
考题
下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有（）。A、客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询B、无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权C、有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细D、邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询
考题
以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息B、代客户签名、设置/重置/输入密码C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告D、利用客户账户过渡本人资金
考题
对于客户存在异常行为的身份识别要求（）。A、客户以帽子、头巾或墨镜等方式掩饰面貌的，分行应要求客户去除相关饰品并进行样貌核实B、由他人陪同或指使出现的群体性客户集中开户的，分行应加强对客户陪同人员或幕后控制人的识别，了解客户的真实开户意愿和目的，可以要求客户提交开户目的的证明材料C、客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑的以及开户意愿、开户目的不真实或客户无法说明合理理由的，分行可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施
考题
柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。A、客户疑似黑名单客户B、客户有司法冻结记录C、客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户D、客户列入严重违法失信企业名单
考题
对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。A、柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况B、柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实C、无需核实D、其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况
考题
单选题柜员开户交易时系统提示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”，出现提示的原因的是（）。A
客户疑似黑名单客户B
客户有司法冻结记录C
客户涉嫌电信网络诈骗涉案账户D
客户列入严重违法失信企业名单
考题
多选题下列关于邮政储蓄机构客户查询业务的说法，正确的有（）。A客户查询账户信息时必须提供账号/卡号，账户清户的不能办理客户查询B无密户的客户办理查询时必须在开户网点办理，需综合柜员授权C有密户客户可在全国任一联网网点查询账户一定期限内的交易明细D邮储网点不办理客户提出的调阅原始单据的查询
考题
多选题根据反洗钱相关要求，柜面人员在个人客户账户开立环节进行客户身份识别和尽职调查过程中，可以拒绝开户的情形有（）。A客户身份证件过期B对客户信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示C与自贸区客户建立关系时，客户是来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）和其他经评价超过我-行风险管理能力的高风险客户，但经授权部门审批D客户涉及恐怖融资的或有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
考题
多选题巩固现有存款客户资源的管理要求有（）。A对现有存款客户，要进一步做好客户服务工作B在不违反有关规定的原则下，尽量满足客户的需求，确保老客户存款资源不流失C要加强对客户的存款账户管理D要加强对客户信贷资金支付管理E要加强对客户销售货款归行的管理
考题
多选题关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。A客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证B客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更C客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误D客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误
考题
单选题根据我.行代收代付业务相关制度，符合一定条件的客户，可开立客户专用内部办理相关业务。下列关于开立条件的表述中，错误的是（）A
未在我.行开立结算账户的代付产品客户B
虽在我.行开立结算账户但账户按照监管部门要求不能用于代发的代付产品客户C
有特殊限制无法在我.行开立结算账户的代收产品客户D
有特殊限制无法在我.行开立结算账户的缴费产品客户
考题
多选题对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。A柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况B柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实C无需核实D其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况
考题
多选题以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）A受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息B代客户签名、设置/重置/输入密码C柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告D利用客户账户过渡本人资金
考题
多选题以下有关申请个人查询版服务客户的说法错误的是（）A对于所有异常交易柜员应于当日处理完毕B对于申请个人查询版服务客户，在柜台签约开通服务时可以通过联动交易完成，同时发放认证工具C客户市场细分只能将个人查询版升级为个人理财版，不能做降级处理，但客户可以不签署服务协议D验证账户为外省账户时，必须使用客户外省中行的借记卡进行验证，不能用存折进行验证
考题
多选题下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。A柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能B系统可保留客户10条不同的地址信息C柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”D柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息
考题
多选题对于客户存在异常行为的身份识别要求（）。A客户以帽子、头巾或墨镜等方式掩饰面貌的，分行应要求客户去除相关饰品并进行样貌核实B由他人陪同或指使出现的群体性客户集中开户的，分行应加强对客户陪同人员或幕后控制人的识别，了解客户的真实开户意愿和目的，可以要求客户提交开户目的的证明材料C客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑的以及开户意愿、开户目的不真实或客户无法说明合理理由的，分行可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施
考题
多选题关于客户观念和市场营销观念的描述，正确的是（）A客户观念适用于所有企业B市场营销观念逐渐向客户观念转变C市场营销观念是满足一个子市场的需求D客户观念则强调满足每一个客户的特殊需求E客户观念最适用于那些善于搜集单个客户信息的企业
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