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某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。
A:进攻型
B:攻守兼备型
C:防守型
D:无法确定
B:攻守兼备型
C:防守型
D:无法确定
参考答案
参考解析
解析：与青年家庭的进攻型类型不同，中年家庭属于攻守兼备型投资者范畴。理财规划师在制订方案时，应注意：①加大避险投资的力度，特别是要加大健康投资和子女教育投资的力度，兼顾自身的养老投资；②在充分满足家庭避险需求的基础上进行风险投资，以提高资金的收益率。
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考题
某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用( )的理财策略。A．进攻型B．攻守兼备型C．防守型D．无法确定
考题
理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
考题
理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。
A、整体规划B、家庭类型策略相匹配C、提早规划D、消费、投资与收入相匹配
考题
一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。A．通观全盘、整体规划B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略C．建立现金保障D．风险管理优于追求收益E．开源与节流并举
考题
在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略A．Ⅰ、ⅣB．Ⅰ、ⅢC．Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ
考题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度
考题
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B:理财规划师不应向客户承诺收益
C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
考题
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
D:方案实施成本的重申
E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
考题
理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。A:家庭类型与理财策略相匹配B:提早规划C:整体规划D:消费、投资与收入相匹配
考题
理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）。A、可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型B、理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型C、中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略D、中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略E、老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略
考题
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。A、理财规划师不需要重申方案实施成本B、理财规划师需要重申方案实施成本C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案D、客户自行理解理财方案
考题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
考题
单选题理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。A
整体规划B
家庭类型与理财策略相匹配C
提早规划D
消费、投资与收入相匹配
考题
单选题文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。A
理财规划师不需要重申方案实施成本B
理财规划师需要重申方案实施成本C
在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案D
客户自行理解理财方案
考题
多选题理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的()。A可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型B理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型C中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略D中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略E老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略
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