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理财产品销售流程包括:( )。
A.收集资料,了解、分析和评价客户
B.搜集与理财产品相关的资料
C.评价自己的理财产品与竞争者的优势
D.建立与客户的关系
参考答案
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考题
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标; Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况; Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。A.Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,ⅡB.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,ⅡC.Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,ⅣD.Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
考题
合理的理财规划流程应该是( )。a.与客户访谈,确认客户理财目标b.定期检视理财效果c.提出理财建议d.协助客户执行理财方案e.搜集财务资料f.根据变化调整理财方案A.aecfdbB.etafbdC.aecdbfD.eacbdf
考题
在沟通前准备工作中,需要研究收集的客户信息有( )。A.收集与理财产品相关的资料B.客户目前遇到的相关问题和特殊需求C.客户的个性特征,家庭情况D.掌握与客户兴趣相关的知识E.分析评价自己产品与竞争者的优势
考题
关于理财规划安排,正确的步骤应该是( )。A.建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务B.建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务C.收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务D.收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
考题
合理的理财规划流程是( )。Ⅰ.与客户访谈,确认理财目标Ⅱ.定期检视投资绩效Ⅲ.提出理财建议Ⅳ.协助客户执行财务计划Ⅴ.搜集财务资料A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅱ、ⅣB.Ⅴ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ
考题
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容( )。A.客户办理理财产品的流程B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等D.客户向商业银行投诉的方式和程序E.以上都对
考题
筛选和鉴别次级资料的基本方法包括( )。A.分析次级资料的来源和收集目的B.分析次级资料的类型和性质C.了解次级资料的提供者的研究思路D.了解次级资料的收集方法E.了解次级资料的收集时间
考题
在理财产品销售文件中应包含专项客户权益须知,客户权益须知至少包括( )。A.商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容
B.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率
C.客户办理理财产品的流程
D.客户向商业银行投诉的方式和程序
E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
考题
适合我国状况的理财顾问服务流程是()。
A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估
B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估
C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估
D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估
考题
下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是( )。A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.散布虚假信息,扰乱市场秩序
考题
商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知,应当至少包括( )等内容。A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
B.客户办理理财产品的流程
C.客户向商业银行投诉的方式和程序
D.风险提示内容
E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
考题
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,ⅡB、Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,ⅡC、Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,ⅣD、Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
考题
单选题得利宝系列理财产品销售前,销售人员基本准备工作包括()。A
理财产品业务申请书和客户承受能力风险评估报告B
理财产品业务申请表和客户资料档案表C
以上都包括
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