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理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测时,要注意的事项不包括()。
A:关注经济统计信息,掌握实时的经济运行变动情况
B:密切关注各种宏观经济因素,如利率、汇率、税率的变化
C:对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析
D:关注普通网民的分析、评论
B:密切关注各种宏观经济因素,如利率、汇率、税率的变化
C:对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析
D:关注普通网民的分析、评论
参考答案
参考解析
解析:理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测的时候要注意以下几点:①关注经济统计信息,掌握实时的经济运行变动情况,了解宏观经济发展的总体走向,以便明确客户投资规划进行的大的经济背景,提出可实现的投资目标,顺应经济发展趋势做出正确的投资决策;②密切关注各种宏观经济因素,如利率、汇率、税率的变化,这样才能抓住最有利的投资机会;③对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析,关注财政预算报告,分析收支变化,掌握财政政策意图,据以做出预测性判断,以此作为客户未来投资的经济背景;④关注政府及科研机构的分析、评论,判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响,从而提出符合实际的投资规划建议。
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理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。A、需要B、SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析C、分析资产负债表D、分析现金流量表
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既要分析宏观经济因素,也要做好客户分析C
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密切关注宏观经济因素,如利率、汇率、税率的变化,才能抓住最有利的投资机会
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