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修道士型客户缺乏开源动机，下列不属于理财师应针对其特性提供的建议的是( )。
A．争取信任，认同规划是有用的
B．从记账开始，逐步引导规划
C．收入-支出=储蓄，做财务诊断
D．收入-储蓄目标=支出预算
参考答案
更多 “ 修道士型客户缺乏开源动机，下列不属于理财师应针对其特性提供的建议的是( )。A．争取信任，认同规划是有用的B．从记账开始，逐步引导规划C．收入-支出=储蓄，做财务诊断D．收入-储蓄目标=支出预算 ” 相关考题
考题
理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取（ ）的方法。A．风险回避B．风险转移C．风险自留D．保险
考题
理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。A．计算数据必须核实及复查B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示D．推荐专业人士应坚持胜任的原则
考题
修道士型客户缺乏开源动机,理财师应针对其特性提供的建议不包括( )A．争取信任,认同规划是有用的B．从记账开始,逐步引导规划C．收入-支出=储蓄,做财务诊断D．收入-储蓄目标=支出预算
考题
理财师应该根据客户对钱的态度提出相应的建议，下列对应不正确的是( )。A．储藏者——提供选择性解决B．积累者——慎选投资标的，分散风险C．挥霍者——让其认知透支挥霍日子不长久D．逃避者——争取信任，认同规划是有用的
考题
金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是( )。A．取得客户信任(Trust)B．把握机会(Opportunity)C．全局规划(Planning)D．提供解决方案(Solution)
考题
张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（ ）。A.慎选投资标的，分散风险
B.评估开源节流，提供建议
C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算
考题
下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足
考题
下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中，错误的是（ ）。A.理财师应使用专业术语使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
C.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
考题
了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，下列属于客户基本信息的有()。A.婚姻状况
B.重要的家庭和社会关系
C.工作单位与职务
D.健康状况
E.个人兴趣爱好和志向
考题
下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者
考题
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。A.建议客户加大储蓄力度
B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
D.根据客户意愿行事
考题
理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）A、建议客户加大储蓄力度B、结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C、由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D、根据客户意愿行事
考题
关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
考题
单选题关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。A
理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的B
理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议C
理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观D
理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
考题
单选题下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是（ ）。A
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者B
理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标C
理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险D
理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者
考题
单选题理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）A
建议客户加大储蓄力度B
结合客户理财需求，建议适当配置理财基金C
由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆D
根据客户意愿行事
考题
单选题下列不属于理财师的工作流程的一项是（ ）。A
接触客户，建立信任关系B
管理客户的理财目标C
收集、整理和分析客户的家庭财务状况D
制订理财规划方案
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