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下列有关理财目标设定的叙述，正确的是( )。
A．如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间
B．中长期的梦想要考虑钱的购买力
C．1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率
D．无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值
参考答案
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考题
有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用
考题
以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
考题
如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向A．目前的储蓄能力B．目前的可投资额C．未来的储蓄能力D．未来的可投资额
考题
理财目标方程为( )A．未来的可投资额×复利现值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额B．目前的可投资额×复利终值系数+目前的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额C．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额D．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额
考题
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额
考题
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是( )。A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
考题
下列有关理财规划的叙述正确的是( )。A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
考题
以下关于供给缺口与需求缺口说法正确的是( )A．当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口B．需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担C．当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口D．需求缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产
考题
有关目标并进法的叙述，下列正确的是( )。A．系在同一时间只设定一个目标B．系尽量缩短各目标达成时间，使复利效果充分发挥C．系开始即考虑多目标储蓄，因此早期负担较重，愈往后愈轻D．系集中所有资源尽早达成设定之单一目标
考题
针对购屋，子女教育与退休等目标的资金配置，采用目标并进投资法，下列叙述正确的是( )。A．建议客户延长每一目标达成年限B．建议客户同一时间只设定一个目标C．建议客户先完成比较容易达成的目标D．建议客户先完成近期目标
考题
下列说法错误的是( )。A．储蓄-还贷款本金-当月投资=当月会计报表上的现金增减额B．可支配收入-消费支出-利息保费等非消费支出=储蓄C．下作收入-生活支出=生活期存款储蓄，理财收入-理财支出=理财储蓄D．根据公式：收入预算-储蓄目标=支出预算，如果收入的弹性大，家庭财务管理的重点在于控制支出预算。如果收入的弹性不大(奖金制)，则重点在努力提高收入，以实现收入预算的目标
考题
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
考题
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法，正确的是( )。A．理财目标的弹性越小，可负担的风险越高B．理财目标时间短且完全无弹性，可负担的风险越高C．理财目标无弹性时，可负担的风险越高D．理财目标的弹性越大，可负担的风险越高
考题
下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额D．预期报酬率应列为最先调整的变量
考题
有关目标顺序法与目标并进法的叙述，下列错误的是( )。A．目标顺序法的优点为同一时间只限定一个目标，可尽早达成理财目标B．目标顺序法的缺点为顺序在后的目标，可能较无足够的时间与资源可达成C．目标并进法的优点为可尽量延长各目标达成时间，使复利效果充分发挥D．目标并进法的缺点为先甘后苦，较无弹性因应目标调整时的变化
考题
有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是( )。Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
下列关于理财目标弹性的叙述错误的是( )。A．原则上未来理财目标的弹性较大时，表示可承担较高的短期风险B．原则上未来理财目标的达成时间较长，表示可承担较高的短期风险C．理财规划如遇有重大生涯转变时，就应重新拟定长期计划D．目标金额弹性小时，可改用较稳健的投资组合，配合较低的储蓄率
考题
以下对于客户实现理财目标的建议中，()正确。A:欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率
B:对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响’
C:如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间
D:如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
考题
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）。
Ⅰ．设定长期理财规划目标Ⅱ．预测年度收入
Ⅲ．算出年度支出预算目标Ⅳ．计算合理的现金储蓄目标
A.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅱ
C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D.Ⅱ．Ⅲ
考题
金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。A、要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标B、当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支C、当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略D、客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估
考题
单选题对于Smart原则中的可实现性以下正确的是（）。A
目标的设定要根据自己经验来判断是否可以达成B
目标的设定要以最优秀的员工能力来衡量是否可以达成C
目标的设定要以最低水平员工能力来衡量是否可以达成D
目标的设定要通过上下沟通和计算达成一致且能够完成
考题
单选题理财的第一步是（）。A
储蓄B
投资C
设定理财目标D
劳动
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