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23、甲公司借入固定利率资金的成本是10%，浮动利率资金的成本是LIBOR+ 0.25%；乙公司借入固定利率资金的成本是12%，浮动利率资金的成本是LIBOR+0.75%。假定甲公司希望借入浮动利率资金，乙公司希望借入固定利率资金，且数额相近。下列说法错误的是（）。
A．甲乙两公司具有融资的比较优势
B．二者进行利率互换可以省下2%的利息
C．如果加入金融中介公司，则甲乙两公司节省的利息会少于1.5%
D．若两公司浮动利率的差额扩大为2%，则两公司不存在融资的比较优势
参考答案和解析
二者进行利率互换可以省下 2% 的利息
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考题
如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%。B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果A企业需要固定利率融资，B企业需要浮动利率融资，那么如果双方为了实现一个双赢的利率互换，则各自应该如何融资( )。A．A企业进行固定利率融资，B企业进行浮动利率融资B．A企业进行固定利率融资，B企业进行固定利率融资C．A企业进行浮动利率融资，B企业进行固定利率融资D．A企业进行浮动利率融资，B企业进行浮动利率融资
考题
A公司需要在市场上借入浮动利率,B公司在市场上需要借入固定利率。已知A公司可以以8%的利率借入固定利率,LIBOR＋0.6%借入浮动利率。B公司可以以9%借入固定利率,以LIBOR＋0.8%借入浮动利率。若两公司进行利率互换,且不存在中介公司,A向B支付LIBOR,B向A支付7.85%的利息,那么两公司分别可以节省多少利率()
A、A公司可以节约0.35%B、A公司可以节约0.45%C、B公司可以节约0.35%D、B公司可以节约0.45%
考题
A公司需要在市场上借入浮动利率,B公司在市场上需要借入固定利率。已知A公司可以以8%的利率借入固定利率,LIBOR＋0.6%借入浮动利率。B公司可以以9%借入固定利率,以LIBOR＋0.8%借入浮动利率。若两公司进行利率互换,那么应该如何操作()
A、A公司借入8%的固定利率B、A公司借入LIBOR+0.6%的浮动利率C、B公司借入9%固定利率D、B公司借入LIBOR+0.8%浮动利率
考题
A企业与B企业的筹资渠道及利率如下:A企业固定利率融资成本是10%,浮动利率融资成本是LIBOR＋2%;B企
A企业与B企业的筹资渠道及利率如下：A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%；Ｂ企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果A企业需要固定利率融资，B企业需要浮动利率融资，那么如果双方为了实现一个双赢的利率互换，各自应该如何融资?（ ） A．A企业进行固定利率融资，B企业进行浮动利率融资 B．A企业进行固定利率融资，B企业进行固定利率融资 C．A企业进行浮动利率融资，B企业进行固定利率融资 D．A企业进行浮动利率融资，B企业进行浮动利率融资
考题
一方支付一种货币的固定利率,另一方支付另一种货币的浮动利率的互换通常用在()。
A、公司发行债券为外国子公司的固定利率资金融资B、外币的利率互换C、公司以LIBOR+1%的利率从银行借款，为外国子公司的固定利率资金融资D、在浮动利率和银行间同业存款市场利率之间套利
考题
A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借人浮动利率资金，B公司需要借人固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：
两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。
如果双方合作，通过利率互换交易分享无风险利润，则存在的利润空间为( )。
A.0．3％
B.0．6％
C.0．9％
D.1．0％
考题
从借方来看，利率风险主要有( )。A、以固定利率的条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对于上升后的利率水平而少收利息的经济损失
B、连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失
C、连续不断地贷出短期资金，而利率不断下降，贷方蒙受不断少收利息的经济损失
D、以浮动利率的条件借人长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失
E、以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失
考题
A、B两公司都想借入3年期的500万美元借款，A公司想借入固定利率借款，B公司想借入浮动利率借款。因两家公司信用等级不同，市场向它们提供的利率也不同，具体情况见下表。
市场提供给A、B两公司的借款利率
注:表中的利率均为一年计一次复利的年利率
下列关于A、B公司的说法，正确的是（）A.B公司在浮动利率市场上存在风险敞口
B.A公司在浮动利率市场上存在比较优势
C.B公司在固定利率市场上存在比较优势
D.A公司在固定利率市场上存在竞争优势
考题
关于利率风险的说法，正确的是（ ）。A.以浮动利率条件借入长期资金后利率下降，借方蒙受相对多付利息的经济损失
B.以固定利率条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对多付利息的经济损失
C.以固定利率条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对少收利息的经济损失
D.以浮动利率条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对少收利息的经济损失
考题
A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借人浮动利率资金，B公司需要借人固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：
两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。
两家公司在固定利率借款上的年利差是( )。
A.0．4％
B.0．6％
C.1．0％
D.1．5％
考题
A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借人浮动利率资金，B公司需要借人固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：
两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。
两家公司在浮动利率借款上的年利差是( )。
A.0．4％
B.0．6％
C.0．9％
D.1．0％
考题
A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为3年。其中，A公司需要借人浮动利率资金，B公司需要借人固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为：
两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。
如果银行从中获得0．1％的报酬，则A公司和B公司每年可能分别节约( )的融资成本。
A.0．4％和0．4％
B.1．5％和0．6％
C.O．4％和0．6％
D.1．5％和0．4％
考题
A公司在欧元固定利率市场上有绝对优势，B公司在美元浮动利率市场上有绝对优势, 美元浮动利率的利差为0.5%，欧元固定利率借款的利差为1.5% ,因此互换的总收益1.0%，A、B各得0.5%。这意味若A可按LIBOR + 0.5%的年利率借入美元，B按6%的年利率借入欧元。互换的设计见表4:
考题
以下适用国债期货卖出套期保值的情形有（ ）。A.持有债券，担心债券价格下跌
B.固定利率计息的借款人，担心利率下降，资金成本相对增加
C.浮动利率计息的资金贷出方，担心利率下降，贷款收益降低
D.计划借入资金，担心融资利率上升，借入成本上升
考题
假设A和B两家公司都希望借入期限为5年的1亿美元，各自的利率如表8-1所示。B公司想按固定利率借款，而A公司想按3个月期SHIBOR（上海银行间同业拆借利率）的浮动利率借款。
A、B公司的借款利率?表8-1
?为了确保用最低成本借入资金，A、B公司应如何借款？（）A. A公司用浮动利率借款，B公司用固定利率借款
B. A公司用固定利率借款，B公司用固定利率借款
C. A公司用浮动利率借款，B公司用浮动利率借款
D.A公司用固定利率借款，B公司用浮动利率借款
考题
甲公司希望以固定利率借入人民币，而乙公司希望以固定利率借入美元，而且两公司借入的名义本金用即期汇率折算都为1000万人民币，即期汇率USD／CNY为61235。市场上对两公司的报价如下：公司人民币美元甲公司96%50%乙公司100%65%甲、乙两公司进行货币互换，若不计银行的中介费用，则甲公司能借到人民币的利率不低于（）。A.96%
B.85%
C.50%
D.54%
考题
A企业与B企业的筹资渠道及利率如下：A企业固定利率融资成本是l0%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%;B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果A企业需要固定利率融资，B企业需要浮动利率融资，那么如果双方为了实现一个双赢的利率互换，各自应该如何融资？()A:A企业进行固定利率融资，B企业进行浮动利率融资B:A企业进行固定利率融资，B企业进行固定利率融资C:A企业进行浮动利率融资，B企业进行固定利率融资D:A企业进行浮动利率融资，B企业进行浮动利率融资
考题
借方的利率风险主要有( )。A.以固定利率的条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对于上升后的利率水平而少收利息的经济损失
B.连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失
C.连续不断地贷出短期资金，而利率不断下降，贷方蒙受不断少收利息的经济损失
D.以浮动利率的条件借入长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失
E.以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失
考题
下列关于固定利率与浮动利率的说法，错误的是（）。A、固定利率便于计算成本和收益B、浮动利率能够灵活反映市场上资金供求状况，更好的发挥利率调节的作用C、浮动利率便于计算与预测成本和收益D、固定利率是指在整个借贷合同期内，利率不因市场资金供求状况或其他因素而变化
考题
多选题对于货币资金的借方而言，利率风险的情形包括（ ）。A以浮动利率条件借入长期资金后利率下降而受到的损失B以固定利率的条件借入长期资金后，利率下降，蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失C以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升，蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失D连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，蒙受不断多付利息的经济损失
考题
单选题假定A公司希望借入浮动利率，B公司希望借入固定利率。双方所需要借入的金额相等。甲银行作为做市商为A、B双方提供利率互换，并且从中盈利100个基点，且这一互换对于A和B有同样的吸引力，则A和B最终支付的利率分别为（）A
SHIBOR；8.5%B
SHIBOR+0.5%；8%C
SHIBOR+1%；7.5%D
SHIBOR+1%；8.5%
考题
单选题某单位在经营过程中，既有借入资金,也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升，则（ ）。A
该单位可以从利率不匹配中获益B
该单位的利息收益会不断减少C
该单位会面临流动性风险D
该单位会面临投资风险
考题
多选题借方的利率风险主要有（ ）。A以固定利率的条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对于上升后的利率水平而少收利息的经济损失B连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失C连续不断地贷出短期资金，而利率不断下降，贷方蒙受不断少收利息的经济损失D以浮动利率的条件借入长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失E以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失
考题
多选题为了确保用最低成本借入资金，A、B公司应如何借款？（ ）AA公司用浮动利率借款，B公司用固定利率借款BA公司用固定利率借款，B公司用固定利率借款CA公司用浮动利率借款，B公司用浮动利率借款DA公司用固定利率借款，B公司用浮动利率借款
考题
单选题甲公司希望以固定利率介借入人民币，而乙公司希望以固定利率借入美元，而且两家公司借入的名义本金用即期汇率折算都为1000万人民币，即期汇率USD/CNY为6.1235，市场上对两公司的报价如下：甲、乙两公司进行货币互换，若不计银行的中介费用，则甲公司能借到人民币利率不低于（ ）。公司人民币美元甲公司9.6%5.0%乙公司10.0%6.5%甲、乙两公司进行货币互换，若不计银行的中介费用，则甲公司能借到人民币利率不低于（ ）。A
5.4%B
8.5%C
9.6%D
5.0%
考题
单选题在使用借贷资金时，其真实成本是（）。A
名义利率B
实际利率C
固定利率D
浮动利率
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