2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2022-03-04)

发布时间：2022-03-04

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2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是（ ）。【单选题】

A.现货价格

B.期权价格

C.执行价格

D.市场价格

正确答案:C

答案解析:选项C：金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是执行价格；选项A：现货价格是指商品在现货交易中的成交价格；选项B：期权价格，即权利金，指的是期权买卖双方在达成期权交易时，由买方向卖方支付的购买该项期权的金额；选项D：市场价格即商品在市场上买卖的价格。

2、理财资金可以参与新股申购。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。

3、商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则。【多选题】

A.诚实守信、勤勉尽责、如实告知

B.风险匹配

C.成本可算、风险可控

D.公平、公开、公正

E.信息充分披露

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定：第五条 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则（选项A正确）。第六条 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售（选项D正确）。第八条 商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露（选项CE正确）。第九条 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品（选项B正确）。

4、创造干净整洁的办公桌环境的方法不包括下列哪一项？（ ）【单选题】

A.尽量保持桌面整洁，只留正在做的事情的相关文件

B.工作中经常要用到的用品应容易取得

C.每一件物品摆放的位置不是固定不变的，根据方便随时调整

D.定期处理不需要的文件，避免东西的无谓增加

正确答案:C

答案解析:选项A：尽量保持桌面整洁，只留正在做的事情的相关文件属于创造干净整洁的办公桌环境的方法；选项B：工作中经常要用到的用品应容易取得属于创造干净整洁的办公桌环境的方法；选项D：定期处理不需要的文件，避免东西的无谓增加属于创造干净整洁的办公桌环境的方法；选项C：每一件物品应摆放的位置根据方便随时调整会导致物品摆放杂乱，不易找到。

5、着装的TOP原则包括（     ）。【多选题】

A.时间

B.目的

C.漂亮

D.场合

E.机会

正确答案:A、B、D

答案解析:着装的“TOP”要求：（1）Time（时间）：着装也分春夏秋冬，比如秋冬季节穿件夏天凉爽短袖肯定不合时宜（选项A正确）；（2）Objective（目的）：第一次与VIP客户见面，着装应该比较正式一点，这样显得专业和尊重。男女朋友约会与老朋友会面着装也应有区别（选项B正确）；（3）Place（场合）：约见客户和闲暇逛街对着装的选择肯定有所不同（选项D正确）。

6、下列将导致委托代理、法定代理都终止的情形是（ ）。【单选题】

A.代理期间届满或者代理事务完成

B.被代理人取得或者恢复民事行为能力

C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

D.代理人丧失民事行为能力

正确答案:D

答案解析:1.根据《中华人民共和国民法典》规定，有下列情形之一的，委托代理终止：（1）代理期间届满或者代理事务完成；（2）被代理人取消委托或者代理人辞去委托；（3）代理人丧失民事行为能力；（4）代理人或者被代理人死亡；（5）作为被代理人或者代理人的法人、非法人组织终止。2.根据《中华人民共和国民法总则》规定，有下列情形之一的，法定代理终止：（1）被代理人取得或者恢复完全民事行为能力；（2）代理人丧失民事行为能力；（3）被代理人或者代理人死亡；（4）法律规定的其他情形。选项D：代理人丧失民事行为能力将导致委托代理、法定代理都终止。

7、在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有（ ）。【多选题】

A.理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在面对面接触中,理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要：（1）见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等（选项A正确）；（2）在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然（选项B正确）；（3）掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用（选项C正确）；（4）做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复（选项DE正确）。

8、投资人自行清算的，应当在清算前（）日内书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。【单选题】

A.10

B.5

C.15

D.20

正确答案:C

答案解析:投资人自行清算的，应当在清算前15日内（选项C正确）书面通知债权人，无法通知的，应当予以公告。

9、FABE产品服务推介法使用原则有（ ）。【多选题】

A.巧妙引导、激发需求

B.突出核心价值、展示亮点

C.言简意赅

D.强调利益、因客而异

E.罗列证据、反复证明

正确答案:A、B、D、E

答案解析:使用FABE法则时，理财师还需要遵循以下四个原则：（1）巧妙引导、激发需求（选项A正确）；（2）突出核心价值、展示亮点（选项B正确）；（3）强调利益、因客而异（选项D正确）；（4）罗列证据、反复证明（选项E正确）。

10、（ ）的未成年人，（ ）自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。【单选题】

A.八周岁以上，不能完全辩认

B.十周岁以上，不能完全辨认

C.十周岁以上，不能辨认

D.八周岁以上，不能辨认

正确答案:A

答案解析:限制民事行为能力人：（1）八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动；其他民事活动由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意；（2）不能完全辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人，可以进行与他的精神健康状况相适应的民事活动；其他民事活动由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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