2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-03-18)

发布时间：2020-03-18

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于金融市场的中介的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.金融市场的中介大体分为交易中介和服务中介

B.交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金

C.有价证券承销人属于服务中介

D.证券评级机构属于服务中介

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：交易中介包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等；选项ABD说法正确。

2、【单选题】

A.时间

B.场合

C.目的

D.见面对象

正确答案:C

答案解析:

3、证券投资基金的收益包括（）。【多选题】

A.证券买卖差价

B.红利收入

C.债券利息

D.存款利息收入

E.股息收入

正确答案:A、B、C、D

答案解析:证券投资基金的收益主要有：
（1）证券买卖差价，也称资本利得。这是基金收益的重要组成部分之一。
（2）红利收入，即因持有股票而享有的净利润分配所得。这也是基金收益的主要组成部分。
（3）债券利息，即基金因投资债券而获得的定期利息收入。债券利息是基金收益不可缺少的组成部分。
（4）存款利息收入，即基金资产的银行存款利息收入。

4、被保险人死亡后，保险金可以作为被保险人遗产的情况有（ ）。【多选题】

A.没有指定受益人

B.受益人指定不明无法确定

C.受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的

D.受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的

E.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:被保险人死亡后，有下列情形之一的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》的规定履行给付保险金的义务：
（1）没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的（选项AB正确）；
（2）受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的（选项C正确）；
（3）受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的（选项D正确）；
（4）受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先（选项E正确）。

5、下列关于封闭式基金的说法，正确的有（）。【多选题】

A.在我国，封闭式基金一般在交易所上市交易

B.投资者在存续期内可随时申购基金单位

C.所募集到的资金可以用于长期投资

D.基金的资金规模基本不变

E.封闭式基金有固定期限

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项B说法错误：封闭式基金有固定额度和固定存续期限，投资者不可以随时提出购买或赎回申请，适合进行长期投资。

6、保证收益的理财计划的起点金额，人民币应在（ ）万元以上，外币应在（  ）美元以上。【单选题】

A.5；5000

B.5；10000

C.10；5000

D.10；10000

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。
保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

7、在总结产品卖点时，不论有形还是无形，都可以从下列几方面如安全、性能或外观等去概括，即（   ）。【单选题】

A.SCORE法

B.SPACED法

C.FAB法

D.FABE法

正确答案:B

答案解析:

8、下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（ ）。【单选题】

A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准

B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字

C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准

D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。

9、理财师的社会责任（）。【多选题】

A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B.是正确的投资理念的重要宣导者

C.理财师是理财风险的揭示者

D.理财师是客户声音的反馈者

E.是投资的管理者

正确答案:A、B、C、D

答案解析:

理财师的社会责任主要有：

（1）理财师是国家金融政策和金融法规的重要传道者（选项A正确）；

（2）理财师是正确的投资理念的重要宣导者（选项B正确）；

（3）理财师是理财风险的揭示者（选项C正确）；

（4）理财师是客户声音的反馈者（选项D正确）。

10、以下（ ）可以进行股票指数的编制和发布。【多选题】

A.股票交易所

B.权威的金融机构

C.咨询机构

D.银保监会

E.证监会

正确答案:A、B、C

答案解析:股票指数的编制和发布通常由股票交易所、权威的金融机构、咨询机构或新闻媒体编制或发布，选项ABC正确。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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