2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-07-16)

发布时间：2020-07-16

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、FOF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖FOF，从而实现对指数的买卖。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。ETF是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖ETF，从而实现对指数的买卖。因此，ETF可以理解为“股票化的指数投资产品”。

2、下列选项中，说法错误的是（）。【单选题】

A.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外

B.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同订立时生效

C.动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力

D.动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力

正确答案:B

答案解析:根据《中华人民共和国物权法》规定，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外（选项A说法正确）；当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效（选项B说法错误）；动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力（选项C说法正确）；动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力（选项D说法正确）。

3、工作经验是获得理财师资格认证的最后环节，也是理财师资格认证的最重要的环节。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。教育是理财师资格认证的首要环节。

4、下列公式中错误的是（）。【单选题】

A.资产-负债=净资产

B.以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值一资产评估减值

C.

D.复利现值=终值×（1+利率）x期限

正确答案:D

答案解析:选项D公式错误：。

5、金融市场主体是指（ ）。【单选题】

A.金融交易的工具

B.金融中介机构

C.金融市场上的交易者

D.金融监管部门

正确答案:C

答案解析:选项C：金融市场上的交易者是金融市场主体；选项A：金融交易的工具是金融市场客体；选项B：金融中介机构是金融市场中介；选项D：金融监管部门是金融市场监管机构。

6、事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券的证券发行方式是（ ）。【多选题】

A.公开发行

B.公募

C.私募

D.非公开发行

E.其他

正确答案:A、B

答案解析:事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券的证券发行方式是公开发行或者是公募（选项AB正确）。

7、产品发行人的情况是产品的（   ），信用级别高、风控措施严格、资本雄厚的机构在产品开发和产品销售时比较严格，相对而言，产品风险相对比较合理。【单选题】

A.基本信息

B.核心信息

C.重要信息

D.基础信息

正确答案:A

答案解析:充分了解产品发行人的情况：产品发行人的情况是产品的基本信息（选项A正确），信用级别高、风控措施严格、资本雄厚的机构在产品开发和产品销售时比较严格，相对而言，产品风险相对比较合理。

8、投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个交易日交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个交易日交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

9、 进行时间管理是一个良性循环的过程，对于工作、生活的改善都能大有帮助。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:进行良好的时间管理，能够省出更多时间来与家人和朋友共享欢乐，做自己想做的事情，从而劳逸结合，增加生活的乐趣。合理利用时间，增加悠闲时光，是一种高明的时间管理。总的来说，进行时间管理是一个良性循环的过程，对于工作、生活的改善都能大有帮助。

10、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》八、银行开展理财业务销售活动应按照风险匹配的原则，严格区分一般个人客户、高资产净值客户和私人银行客户，进行理财产品销售的分类管理，提供适应不同类型客户投资需求和风险承受能力的产品，严格风险自担。对于一般个人客户，银行只能向其提供货币市场和固定收益类等低风险、收益稳健的理财产品；银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后，可以向其提供各类风险等级的理财产品。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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