2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2021-11-28)

发布时间：2021-11-28

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、商业银行在开展理财业务活动中，若发现客户有洗钱、恶意逃避税收管理等行为的，可以直接冻结其理财账户的资金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十四条的规定，商业银行开展个人理财服务，发现客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应按照国家有关规定及时向相关部门报告。

2、家庭财务现状的分析包括（ ）。【多选题】

A.流动性方面

B.信用和债务管理方面

C.收支结余方面

D.投资和资产配置方面

E.家庭财务保障方面

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下几个部分：（1）流动性方面；（2）信用和债务管理方面；（3）收支结余方面；（4）投资和资产配置方面；（5）家庭财务保障方面。

3、资管新规的发布从根本上改变了原有理财业务的发展模式和运作模式（）。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对银行理财业务的发展来说，资管新规的发布是一个重要的分水岭，它从根本上改变了原有银行理财业务的发展模式和运作模式。

4、（）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。【单选题】

A.财务规划服务

B.资产管理服务

C.理财顾问服务

D.综合理财服务

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

5、下列关于金融市场的中介的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.金融市场的中介大体分为交易中介和服务中介

B.交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金

C.有价证券承销人属于服务中介

D.证券评级机构属于服务中介

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：交易中介包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等；选项ABD说法正确。

6、黄金基金适合于( )。【单选题】

A.积极型投资者

B.保守型投资者

C.稳健型投资者

D.消极型投资者

正确答案:A

答案解析:黄金基金是将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品，成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者（选项A正确）。

7、在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（ ）。【多选题】

A.商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度

B.商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等

C.按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额

D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E不属于风险评估及其限额管理措施：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。但该项属于风险隔离措施，不涉及风险评估及其限额管理。

8、（ ）是北美洲最活跃的外汇市场。【单选题】

A.华盛顿

B.洛杉矶

C.纽约

D.波士顿

正确答案:C

答案解析:伦敦是世界上最大的外汇交易中心，东京是亚洲最大的外汇交易中心，纽约是北美洲最活跃的外汇市场（选项C正确）。

9、保险产品的特点主要是保障功能和合理避税。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:保险产品的特点主要是保障功能和合理避税。

10、商业银行保险销售从业人员只能在其执业登记的商业银行网点开展保险代理业务（）。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行保险销售从业人员只能在其执业登记的商业银行网点开展保险代理业务。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列实务中，能够表明信贷资金第一重回流的是( )

A．鸿达公司从银行取得贷款30万元

B．鸿达公司用贷款购买10万元原材料用于生产

C．鸿达公司还贷款本息15万元

D．鸿达公司用贷款投入生产，取得销售收入10万元

正确答案：D
解析：本题考查对信贷资金运动过程的理解。本题中A项属于该运动过程的第一重支付，即由银行支付给使用者；B项属于该运动中的第二重支付，即使用者将信贷资金转化为经营资金，投入再生产；C项属于该运动中的第二重回流，即使用者向银行归还贷款本息；D项属于该运动中的第一重回流，即经过社会再生产过程，信贷资金在完成生产和流通职能以后又回到使用者手中。

某银行近期推出一款新的保本浮动收益理财计划，张先生主动要求了解，银行理财顾问向客户当面说明了产品的投资风险和风险管理的基本知识，张先生购买这款产品时，银行以书面形式确认是客户主动要求了解和购买的。( )

正确答案：√
A【解析】略。

房地产开发商将未竣工的商品房出售给买受人的行为属于商品房预售。（ ）

正确答案：√
略。

投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险 管理策略是（ ）。

A．风险规避

B．风险对冲

C．风险分散

D．风险转移

正确答案：B
投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是风险对冲。故选B。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签