2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2019-12-26)

发布时间：2019-12-26

2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次，理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间有明确的行业统一分界。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:

1、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的（ ）专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节。【多选题】

A.财务分析

B.财务规划

C.投资建议

D.个人投资产品推介

E.以上均对

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行在理财顾问服务中向客户提供的财务分析（选项A）、财务规划（选项B）、投资建议(（选项C）、个人投资产品推介（选项D）四种专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节。选项ABCDE的是正确的。

1、个人理财业务的成熟时期（）。【单选题】

A.20世纪90年代中后期

B. 20世纪80年代后期

C. 20世纪90年代后期

D.20世纪80年代中期

正确答案:A

答案解析:

20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟，选项A正确。

1、与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有（）。【多选题】

A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B.综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C.综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担

D.综合理财服务更强调个性化的服务

E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

正确答案:B、D、E

答案解析:

选项A错误：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动；

选项C错误：在综合理财服务中产生的投资收益与风险由客户或者客户与银行按照约定方式获取或承担；

选项BDE正确。

1、关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。【多选题】

A.客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱

B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益

E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

正确答案:B、C、D、E

答案解析:

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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