2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2022-05-23)

发布时间：2022-05-23

2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、私募产品面向的合格投资者要求，近3年本人年均收入不低于（）。【单选题】

A.30万元

B.40万元

C.80万元

D.100万元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

2、私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。其中，合格投资者的家庭金融净资产应不低于（）。【单选题】

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D..500万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

3、资产管理业务的产品端，从约定的投资范围看，固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。【单选题】

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产管理产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%，权益类产品投资于股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80% ,商品及金融衍生品类产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80% , 混合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准。

4、新产品/业务风险管理原则包括（  ）。【多选题】

A.统一性原则

B.全面性原则

C.适应性原则

D.有效性原则

E.统筹性原则

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:新产品/业务风险管理原则包括：（1）统一性原则（选项A正确）；（2）全面性原则（选项B正确）；（3）适应性原则（选项C正确）；（4）有效性原则（选项D正确）；（5）统筹性原则（选项E正确）。

5、《气候相关金融信息披露工作组建议报告》是从（）领域提出的披露建议。【多选题】

A.治理

B.战略

C.风险管理

D.经济

E.指标和目标

正确答案:A、B、C、E

答案解析:2017年6月，气候相关金融信息披露工作组（TCFD）发布《气候相关金融信息披露工作组建议报告》。TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出了披露建议。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

（ ）确定了整个国民经济优先发展的产业及技术，对投资项目建设具有重要指导作用。

A．国民经济平衡发展需要

B．产业政策、技术政策

C．市场经济

D．地区、部门发展规划

正确答案：B
产业政策、技术政策确定了整个国民经济优先发展的产业及技术，对投资项目建设具有重要指导作用。故选B。

破产指债务人不能清偿( )，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，依法终止其经营资格的法律活动。

A．主要债务

B．长期债务

C．到期债务

D．银行贷款

正确答案：C

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