2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-17)

发布时间：2021-09-17

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2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

2、下列关于资本监管的说法正确的是（）。【多选题】

A.作为综合反映商业银行风险状况、盈利水平和管理能力指标的资本充足率在银行监管中的重要性还将下滑

B.资本监管是审慎银行监管的核心

C.资本监管充足率是建立在审慎贷款风险分类、充足计提各类资产损失准备基础上计算

D.资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程

E.在各类商业银行风险评价体系中，资本充足率都占有相当大的比重

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项B说法正确：资本监管是审慎银行监管的核心；选项C说法正确：建立在审慎贷款风险分类、充足计提各类资产损失准备基础上计算的资本充足率，是衡量银行综合经营实力和抵御风险能力的重要指标；选项D说法正确：在监管实践中,资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据；选项E说法正确：在各类商业银行风险评价体系中，资本充足率都占有相当大的比重；选项A说法不正确：随着金融市场的发展,商业银行业务范围逐步扩大,风险成因和表现更加复杂，作为综合反映商业银行风险状况、盈利水平和管理能力指标的资本充足率在银行监管中的重要性还将进一步提升。

3、风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了了解机构和风险评估，其他的流程有（）。【多选题】

A.规划监管行动

B.准备风险为本的现场检查

C.现场检查结束后公布监管处罚措施，结束监管活动

D.实施风险为本的现场检查

E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

正确答案:A、B、D、E

答案解析:风险监管框架涵盖了六个相互衔接的、循环往复的监管步骤:（1）了解机构。机构的情况可以从准人申请文件、机构自身对外公开的资料、日常监管过程中积累的各类信息以及专门会谈和走访等方式获得。（2）风险评估。风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。（3）规划监管行动。该步骤的主要任务是根据风险评估结果有针对性地制定监管和检查计划，起到连接风险评估与实施监管行动的桥梁作用（选项A正确）。（4）准备风险为本的现场检查。在确定了监管和检查计划后,便进入监管行动的实施阶段（选项B正确）。（5）实施风险为本的现场检查。根据机构大小、复杂程度和风险状况，按照检查前准备工作确定的思路进行有目的、有限度地检查和测试，是风险为本现场检查有别于以往检查的一大特色（选项D正确）。（6）监管措施、效果评价和持续的非现场监测。这个步骤是风险为本监管的后续阶段,也是最能体现持续有效监管的阶段（选项E正确）。

4、《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。【单选题】

A.储备资本充足率

B.核心一级资本充足率

C.一级资本充足率

D.资本充足率

正确答案:A

答案解析:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求包括：核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率。选项A：“储备资本充足率”属于混淆选项。

5、中国银监会提出的银行监管的具体目标包括（）。【多选题】

A.管风险、管法人、管内控、提高透明度

B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益

C.通过审慎有效的监管，增进市场信心

D.通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定

正确答案:B、C、D、E

答案解析:中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益（选项B正确）；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心（选项C正确）；（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解（选项D正确）；（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定（选项E正确）。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。选项A：“管风险、管法人、管内控、提高透明度”不是目标，是监管理念。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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