2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-09-16)

发布时间：2021-09-16

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是（）。【单选题】

A.美国

B.英国

C.日本

D.韩国

正确答案:A

答案解析:目前有英国、日本、韩国等9个国家实行单一全能型模式。美国实行的是多头监管型。

2、监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，主要包括（）。【多选题】

A.银行市场运行状况的信息收集

B.市场体系的构建

C.市场规则的制定

D.对市场违规行为的处罚

E.对银行机构的督促

正确答案:B、C、D

答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理（包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等），对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

3、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

4、巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有（）。【多选题】

A.没有任何境外银行机构可以逃避监管

B.其文件必须具备法律效力

C.监管必须是充分有效的

D.要求成员国在监管技术上的一致性

E.必须具有统一的、明确的责任和目标

正确答案:A、C

答案解析:巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：（1）没有任何境外银行机构可以逃避监管；（2）监管必须是充分有效的。

5、银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

为了保证个人信用信息的合法使用，保护个人的合法权益，中国人民银行制定颁布的法规不包括( )。

A.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》

B．《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法》

C．《个人信用信息基础数据库异议处理规程》

D.《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》

正确答案：D
D【解析】为了保证个人信用信息的合法使用，保护个人的合法权益，中国人民银行制定颁布了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法》、《个人信用信息基础数据库异议处理规程》等法规。

理财产品销售流程包括:( )。

A．收集资料,了解、分析和评价客户

B．搜集与理财产品相关的资料

C．评价自己的理财产品与竞争者的优势

D．建立与客户的关系

正确答案：AD

风险管理的最基本要求是( )。

A．风险控制

B．风险监测

C．风险识别

D．风险计量

正确答案：C

声誉风险管理体系应当重点强调的内容不包括（ ）。

A．建立内部审计和外部审计的流程

B．努力建立学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正

C．利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户

D．深入理解不同利益持有者(例如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等)对自身的期望值

正确答案：A
除B、C、D三项内容外，有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容还包括：①有明确记载的声誉风险管理政策和流程；②明确商业银行的战略愿景和价值理念；③建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警；④培养开放、互信、互助的机构文化；⑤建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现；⑥有明确记载的危机处理/决策流程；⑦建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求。故选A。

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