2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-11-17)

发布时间：2021-11-17

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行监管目标、方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列选项中不属于骆驼评级体系特点的有（）。【单选题】

A.单项评分与整体评分相结合

B.定性分析与定量分析相结合

C.以风险为基础的监管体系

D.充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次

正确答案:C

答案解析:骆驼评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合，定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

2、ARROW评价体系的实际含义是（）。【单选题】

A.以风险为基础的监管体系

B.以资源为基础的监管体系

C.以操作为基础的监管体系

D.以经济为基础的监管体系

正确答案:A

答案解析:ARROW是由五个单词的首字母组成，即Advanced、Risk、Resource、Operating和Work，直译为风险资源操作框架，实际含义是以风险为基础的监管体系。

3、实行市场准入管制的目的是（）。【多选题】

A.防止不合格的金融机构进入金融市场

B.保持金融市场主体秩序的合理性

C.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警

D.深入了解金融机构的经营和风险状况

E.规范银行经营行为

正确答案:A、B

答案解析:实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。

4、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。【单选题】

A.合法监管

B.合规监管

C.以风险为本的监管

D.以利益为本的监管

正确答案:B

答案解析:合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

5、合规监管是以行政监管为主，明确规定能做什么，不能做什么，属于动态的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:合规监管是以行政监管为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

关于我国《公司法》规定的公司资本制度，错误的是（ ）。

A．《公司法》允许公司资本的分批缴纳

B．股票发行价格不得高于票面金额

C．非货币出资不得高估作价

D．公司资本不得任意变更

正确答案：B
我国《公司法》规定，股票发行价格不得低于票面金额，因此，B项的说法错误。根据我国《公司法》对公司资本制度的有关规定，ACD三项的说法均正确。故选B。

下列关于税收政策的说法，不正确的是（ ）。

A．税收政策会影响可用于投资的个人可支配收入

B．税收政策通过改变投资的交易成本可以改变投资收益率

C．在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹

D．房地产价格飞速上涨时，提高交易税税率具有抑制房地产价格上涨的作用

正确答案：C
税收政策不仅影响个人收入中可用于投资的多少，而且通过改变投资的交易成本可以改变投资收益率。例如，在股市低迷时期，通过降低印花税减少交易成本，从而刺激股市反弹。在房地产价格飞速上涨的过程中，提高交易税税率，具有抑制房地产价格上涨的作用。

根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括( )。

A．银行人员职务犯罪

B．伪造型金融犯罪

C．利用便利型金融犯罪

D．规避型金融犯罪

E．诈骗型金融犯罪

正确答案：BCDE
解析：根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪，而A选项属于按金融犯罪实施主体不同来划分的，除此之外还有针对银行的犯罪。

一般情况下，“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（ ）功能。

A．集聚，资源配置

B．财富，资源配置

C．集聚，反映

D．财富，反映

正确答案：C

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签