2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2021-06-26)
发布时间:2021-06-26
2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在初步全生涯模拟仿真过程中,只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出,包括()。【多选题】
A.固定收入
B.非固定收入
C.固定支出
D.非固定支出
E.净现金流
正确答案:A、B、C、D
答案解析:在初步全生涯模拟仿真过程中,只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出,包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等。
2、理财规划书中客户家庭基本信息包括()。【多选题】
A.家庭主要成员的姓名、出生年月日
B.居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话
C.寻求理财规划服务的直接原因
D.目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标
E.目前家庭的财务状况
正确答案:A、B、C、D
答案解析:客户家庭基本信息包括:1. 家庭主要成员的姓名、出生年月日;2. 子女的学程阶段;3. 居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话;4. 寻求理财规划服务的直接原因;5. 目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的,也可以放在这个环节里。
3、理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括:1.客户的收入增长率;2.价格上涨因素及其影响,包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等;3.假设客户的退休年龄;4.可配置投资性资产的确定;5.假设客户的预寿年龄;6.各项收支基数的确定(在初步全生涯模拟仿真过程中,只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出,包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等)。
4、理财规划书的专业性同样体现在细节上,其中包括()。【多选题】
A.打印
B.装订
C.内容安排
D.内容的完整性
E.内容的逻辑性
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划书的专业性同样体现在细节上。从打印、装订、内容安排、完整性和逻辑性等方面都能显示出一个理财师的专业度。
5、一份《持续理财规划服务协议》的内容不应包括各方当事人的住所。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:一份《持续理财规划服务协议》的内容应包括各方当事人的名称,或者姓名和住所。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在个人住房贷款中,个人非贷款出资与房价款的比例( )。
A.不得低于20%
B.不得低于80%
C.不得高于80%
D.不得高于20%
商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报( )备案。
A.中国银行业协会
B.中国银监会
C.商务部
D.中国人民银行
解析:商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报银监会备案,所以B选项符合题意。
下列不属于商用房贷款签约与发放环节的主要风险点的是( )。
A.合同凭证预签无效、合同填写不规范
B.在发放条件不齐全的情况下发放贷款
C.未按规定发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算
D.未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途
本题考查商用房贷款签约与发放环节的主要风险点。选项D属于商用房贷款支付管理环节的主要风险点。
在针对单个客户进行限额管理时,关键需要计算客户的( )。
A.最高债务承受能力
B.最低债务承受能力
C.平均债务承受能力
D.长期债务承受能力
解析:针对单个客户进行限额管理时,首先需要计算客户的最高债务承受能力,即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力。
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