2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2021-09-06)

发布时间：2021-09-06

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2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财规划书的客户信件中会包含理财规划建议的期限，其目的是（）。【单选题】

A.表达对客户的感谢

B.突出客户所提供信息的真实性和完整性的重要性

C.保证理财规划建议能顺利实施落地

D.显示理财服务的专业化

正确答案:C

答案解析:理财规划建议的期限一方面是为了保证理财规划建议能顺利实施落地，另一方面也是未来对理财服务监管的内容之一，这在海外发达国家已经相当普遍。

2、在附录中，包括持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“定期解读市场事件的快报”等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在附录中，包括持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“不定期解读市场事件的快报”等。

3、在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业，但必须展示其制作过程。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在理财规划书上对其原理的介绍无须太过专业，也无须展示其制作过程，因为客户在接受服务的时候，是全程参与的，理财师也曾运用全生涯模拟仿真和客户一起做过敏感性分析，所以，客户对其的运用是略知一二的。在理财规划书上，理财师只需对全生涯模拟仿真进行一个简介即可。

4、理财规划书的内容与客户息息相关，规划书可读性的要求不包括（）。【单选题】

A.按专业论文的格式来要求理财规划书

B.行文架构上有一定的逻辑

C.文字上能通俗易懂

D.称谓上能体现一定的亲和力

正确答案:A

答案解析:事实上理财规划书的内容与客户息息相关，只要在行文架构上有一定的逻辑，文字上能通俗易懂，称谓上能体现一定的亲和力，可读性并不是一件难事。

5、利益披露通常是以（）的名义进行披露。【单选题】

A.理财师

B.理财师所属的金融服务机构

C.金融服务机构的管理人

D.理财师或理财师所属的金融服务机构

正确答案:B

答案解析:利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露，理财师个人所得则无须披露，只需要告知客户其薪酬结构即可。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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