2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2020-09-03)

发布时间：2020-09-03

2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 投资规划5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、证券市场线的横轴是（    ）。【单选题】

A.标准差

B.贝塔系数

C.阿尔法系数

D.方差

正确答案:B

答案解析:证券市场线的横轴是贝塔系数，只包括系统风险；它反映了这些资产与资产组合的期望收益与其所含的系统风险的关系，而不是全部风险的关系。

2、无形市场交易的金融工具种类比有形市场少。【判断题】

A.

2、（），美国经济学家哈里·马科维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。【单选题】

A.1965年8月

B.1952年3月

C.1964年1月

D.1963年6月

正确答案:B

答案解析:1952年3月，美国经济学家哈里·马科维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。

3、公司层面的分析包括（    ）。【多选题】

A.公司的基本情况分析

B.公司的经营能力分析

C.公司的财务分析

D.公司的管理能力分析

E.公司的盈利能力分析

正确答案:A、B、C

答案解析:公司层面的分析包括：公司的基本情况分析、公司的经营能力分析、公司的财务分析等。

4、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅（    ）。【单选题】

A.正相关

B.负相关

C.无关

D.以上都不对

正确答案:C

答案解析:增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅无关。

5、接上题，投资者在短期国库券、股票基金和债券基金上投资比例分别为（  ）。【客观案例题】

A.短期国库券21.16%，股票基金35.60%，债券基金43.24%

B.短期国库券34. 60%，股票基金21.16%，债券基金44 .24%

C.短期国库券43.24%，股票基金21.16%，债券基金35.60%

D.短期国库券78.84%，股票基金9.56%，债券基金11.6%

正确答案:A

答案解析:（1）计算最优资产组合下每种资产的比例。已知第三种短期国库券货币市场基金的收益率为，股票基金期望收益为，债券基金期望收益为，股票基金标准差为，债券基金标准差为，最优资产组合下每种资产的比例分别为：=；；（2）已知最优资产组合下组合债券的比例分别为45.16%、54.84%，期望收益率的计算如下：；（3）已知资产组合的预期收益率为14%，是国库券利率和股票与债券的最优组合ρ的平均预期收益率。用x表示该资产组合的比例，在最优资本配罝线上的任意资产组合的均值为：，可得：x=0.7884，1-x=0.2116即投资于国库券的比例；总资产组合中股票比例=0.7884×0.4516=0. 3560；总资产组合中债券比例=0.7884×0. 5484=0.4324。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

一般情况下，可转换债券的风险( )。

A.高于股票

B.低于普通债券

C．高于国债

D．低于储蓄产品

正确答案：C
C【解析】可转换债券是可转换公司债券的简称。它是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的企业债券。可转换债券兼有债券和股票的特征。可转换债券的风险主要有：①可转债的投资者要承担股价波动的风险。②利息损失风险。当股价下跌到转换价格以下时。可转债投资者被迫转为债券投资者。因可转债利率一般低于同等级的普通债券利率。所以会给投资者带来利息损失。③提前赎回的风险。许多可转债都规定了发行者可以在发行一段时间之后，以某一价格赎回债券。提前赎回限定了投资者的最高收益率。最后，强制转换风险。综合来看，可转换债券的风险高于普通债券，但低于股票。国债是债券中风险最低的，储蓄产品的风险低于债券。

以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是（ ）。 A．流动性风险 B．信用风险 C．操作风险 D．战略风险

正确答案：A
流动性风险是指经济主体由于金融资产的流动性的不确定性变动而遭受经济损失的可能性，是商业银行无力为负债的减少和(或)资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。

理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银监会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，报告制是商业银行按规定将个人理财业务的结果报送中国银监会。

下列属于系统性风险的是（ ）。

A．信用风险

B．财务风险

C．经营风险

D．利率风险

E．购买力风险

正确答案：DE
系统性风险也称宏观风险，是指由于某种全局性的因素而对所有投资项目(产品)都产生作用的风险。具体包括市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险、政策风险等。选项ABC属于非系统性风险。

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