2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2020-01-24)

发布时间：2020-01-24

2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财师一方面应该认识到现行法律法规和各项规章制度对自身执业的限制，另一方面也应该认识到自身专业能力的局限对整个理财规划建议的影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财规划书的专业性是多方面的。理财师一方面应该认识到现行法律法规和各项规章制度对自身执业的限制，另一方面也应该认识到自身专业能力的局限对整个理财规划建议的影响。

1、理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（）。【多选题】

A.客户的收入增长率

B.价格上涨因素及其影响

C.假设客户的退休年龄

D.可配置投资性资产的确定

E.假设客户的预寿年龄

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

1、（）是综合理财规划得以真正落地的关键。【单选题】

A.理财目标的评估和调整

B.综合理财规划建议

C.规划方案的执行

D.执行确认书

正确答案:B

答案解析:综合理财规划建议是综合理财规划得以真正落地的关键。

1、在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（）。【单选题】

A.全生涯模拟仿真的原理介绍

B.模拟环境的设置

C.分析结果的阐述

D.理财师基于分析结果的最终建议

正确答案:D

答案解析:

1、在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（）。【单选题】

A.只需要做客观的描述

B.需要对此进行分析

C.需要对此进行评估

D.需要对此进行修正

正确答案:A

答案解析:在描述客户的需求和目标的时候，理财师只需要做客观的描述，而不需要有任何的分析和评估。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

学生申请国家助学贷款时不需要提交的证明材料是( )。

A.乡、镇、街道、民政部门和县级教育行政部门关于其家庭经济困难的证明材料

B．借款人同班同学或老师共两名见证人的身份证复印件及学生证或工作证复印件

C．担保人的信用证明

D．借款人有效身份证件的原件和复印件

正确答案：C
C【解析】学生（申请人>在规定的时间内向所在学校国家助学贷款经办机构提出申请，领取国家助学贷款申请审批表等材料，如实完整填写，并准备好有关证明材料一并交回学校机构。申请人须提交以下材料：(1)借款人有效身份证件的原件和复印件；(2)借款人学生证或入学通知书的原件和复印件；(3)乡、镇、街道、民政部门和县级教育行政部门关于其家庭经济困难的证明材料；(4)借款人同班同学或老师共两名见证人的身份证复印件及学生证或工作证复印件；(5)贷款银行要求的其他材料。

银行个人理财业务从业人员与同事应当团结合作。（ ）

A．正确

B．错误

正确答案：√
本题表述正确，银行个人理财业务从业人员与同事应当团结合作。

以下关于呆账核销的做法，错误的是( )。

A．一级分行可以向分支机构继续转授权

B．对于小额呆账，可授权一级分行审批，并上报总行备案

C．对符合条件的呆账经过批准核销后，作为冲减呆账准备金处理

D．总行对一级分行的具体授权额度根据内部管理水平确定，并报主管财务机关备案

正确答案：A
解析：银行发生的呆账，经逐户、逐级上报，由银行总行审批核销。对于小额呆账，可授权一级分行审批，并上报总行备案。总行对一级分行的具体授权额度根据内部管理水平确定，并报主管财务机关备案。一级分行一般不得再向分支机构转授权。

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