2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2020-07-29)

发布时间：2020-07-29

2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是综合理财规划得以真正落地的关键。【单选题】

A.理财目标的评估和调整

B.综合理财规划建议

C.规划方案的执行

D.执行确认书

正确答案:B

答案解析:综合理财规划建议是综合理财规划得以真正落地的关键。

2、家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。【多选题】

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议

B.重申家庭财务保障的重要性

C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

D.提出对策（包括保险产品建议）

E.风险管理效果评估

正确答案:B、C、D、E

答案解析:家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：1.重申家庭财务保障的重要性；2.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；3.提出对策（包括保险产品建议）；4.风险管理效果评估。

3、在进行客户家庭财务信息分析时，理财师的做法不正确的是（）。【单选题】

A.只是简单地告诉客户一些财务比率

B.让客户明白一些数据代表的意思

C.让客户明白一些数据的成因

D.让客户明白如何去完善

正确答案:A

答案解析:在进行客户家庭财务信息分析时，不能简单地告诉客户一些财务比率，更重要的是让客户明白：这些数据代表的意思、成因以及客户如何去完善。

4、在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（）。【单选题】

A.知道客户的居住地址、联系方式

B.知道客户的职业以及职务

C.厘清客户家庭的主要成员

D.了解客户理财的需求和目标

正确答案:C

答案解析:在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要厘清家庭的主要成员。

5、理财规划书的专业性同样体现在细节上，其中包括（）。【多选题】

A.打印

B.装订

C.内容安排

D.内容的完整性

E.内容的逻辑性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财规划书的专业性同样体现在细节上。从打印、装订、内容安排、完整性和逻辑性等方面都能显示出一个理财师的专业度。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

以下关于缺口分析的正确陈述是( )。

A 当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口

B 当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口

C 当某二时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口

D 当某一时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口

E 当某一时段内的负债大于资产时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口

正确答案：AC

如果保证人和债权人双方没有约定保证责任期，那么从借款企业偿还借款的期限届满之日起的( )个月内，债权银行应当要求保证人履行债务，否则保证人可以拒绝承担保证责任。

A．3

B．4

C．6

D．9

正确答案：C
解析：如果保证人和债权人双方没有约定保证责任期，那么从借款企业偿还借款的期限届满之日起的6个月内，债权银行应当要求保证人履行债务，否则保证人可以拒绝承担保证责任。

对借款人当前经营情况进行调查是对贷款的( )进行调查。

A．合法合规性

B．安全性

C．效益性

D．流动性

正确答案：C
解析：贷款效益性调查的内容包括：对借款人过去三年的经营效益情况进行调查；对借款人当前经营情况进行调查；对借款人过去和未来给银行带来的综合效益情况进行调查。

目前，( )是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 声誉风险

正确答案：A

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