2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2020-06-18)

发布时间：2020-06-18

2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财师在提供保险产品推荐的时候，注意自身是否拥有保险从业的资格等，这体现了理财规划书的（）。【单选题】

A.实用性

B.专业性

C.一致性

D.逻辑性

正确答案:B

答案解析:理财师在提供一些专业信息、分析和建议时应该注意自身的专业资格，如在提供保险产品推荐的时候，是否拥有保险从业的资格等，这体现了理财规划书的专业性。

2、有经验的理财师在理财规划书上，通常第一页会是（）。【单选题】

A.一整页的假设

B.一整页的法律声明

C.一整页的摘要

D.致该客户及其家庭的一封信

正确答案:D

答案解析:有经验的理财师在理财规划书上，拿到理财规划书的时候，客户打开的第一页不是一整页的假设或法律声明，而是致该客户及其家庭的一封信，告诉客户：理财师及其代表的机构如何荣幸能为他们提供专业的理财规划服务。

3、激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，其中不包括（）。【单选题】

A.资产状况发生改变

B.家庭状况发生改变

C.国家政策发生变化

D.事业上的变化

正确答案:C

答案解析:根据长期实践经验，激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，如资产状况发生改变：由于证券市场的低迷，导致个人投资资产的缩水，重要资产的购买或出售、接受馈赠或遗产等；或者是因为家庭状况发生改变：如结婚，离婚，丧偶，迁居移民等；或是事业上的变化，如失业、创业、离职或临近退休等。

4、（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。【单选题】

A.客户家庭基本信息

B.客户财务状况分析

C.理财目标的评估和分析

D.综合理财规划建议

正确答案:B

答案解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

5、（）是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。【单选题】

A.投资理念的教育

B.调整客户的理财目标

C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

D.持续理财规划服务

正确答案:A

答案解析:普通客户对投资理论和投资策略了解甚少，因此，投资理念的教育是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列属于非系统风险的是( )。

A．信用风险

B．政策风险

C．利率风险

D．市场风险

正确答案：A
解析：系统性风险，是指由于某种全局性的因素而对所有投资品的收益都会产生作用的风险，具体包括市场风险、利率风险、汇率风险、购买力风险、政策风险等。非系统性风险，是因个别特殊情况造成的风险，它与整个市场没有关联，具体包括财务风险、经营风险、信用风险、偶然事件风险等。

下列（ ）属于个人理财业务的特点。

A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分

B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行

C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分

D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务

正确答案：A

贷款风险分类传统上比较常用的是( )

A.历史成本法

B.市场价值法

C.净现值法

D.公允价值法

正确答案：A
A【解析】略。

信用风险管理领域比较常用的违约概率模型不包括 （ ）。

A．RiskCa1c模型

B．KMV的Credit Monitor模型

C．信用评分模型

D．KPMG风险中性定价模型

正确答案：C
信用风险管理领域比较常用的违约概率模型包括RiskCalc模型、 KMV的Credit Monitor模型、KPMG风险中性定价模型以及死亡率模型。信用评分模型是商业客户信用评级的一个发展阶段，与违约概率模型位于同一层次。故选C。

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