2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2020-05-13)

发布时间：2020-05-13

2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第六章 内控、合规与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行（   ）实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。【单选题】

A.合规风险管理

B.内部控制管理

C.合规风险识别

D.合规风险评估

正确答案:A

答案解析:商业银行合规风险管理实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。

2、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（）。【单选题】

A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C.协助相关培训和教育部门对员工合规培训

D.制定并执行风险为本的合规管理计划

正确答案:A

答案解析:A选项属于合规政策中对合规管理职能的有关事项作出的规定，不属于合规管理部门的基本职责。

3、商业银行根据风险评估结果，运用相应的控制措施，主要包括（）。【多选题】

A.不相容职务分离控制

B.授权审批控制

C.会计系统控制

D.运营控制

E.绩效考评控制

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行根据风险评估结果，运用相应的控制措施，控制措施主要包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、运营控制、绩效考评控制等。

4、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现的是合规风险的（）。【单选题】

A.分析

B.识别

C.评估

D.测试

正确答案:B

答案解析:所谓“合规风险识别”是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表。

5、2014年，中国银监会修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制（），同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。【多选题】

A.目标

B.原则

C.职责

D.义务

E.措施

正确答案:A、B、C、E

答案解析:2014年，中国银监会修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

贷后管理的期限是( )。

A．从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止

B．从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止

C．从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止

D．从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止

正确答案：A
A【解析】贷后管理是从贷款发放之时到贷款本息收回之时为止的贷款管理，因此其期限是从贷款发放之日到贷款本息收回之时。

利率互换是两个交易对手相互交换一组资金流量，（ ）。

A．涉及本金的交换和利息支付的交换

B．涉及本金的交换，不涉及利息支付的交换

C．不涉及本金的交换，涉及利息支付的交换

D．不涉及本金的交换，也不涉及利息支付的交换

正确答案：C
利率互换是两个交易对手仅就利息支付进行相互交换，并不涉及本金的交换。

银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。其中，信托公司的风险主要包括( )。

A．投资项目风险

B．项目主体风险

C．项目评估风险

D．信托产品的设计风险

E．流动性风险

正确答案：CD
解析：信托产品的风险包括投资项目风险、项目主体风险、信托公司风险和流动性风险四个方面，其中信托公司的风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。

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